文档介绍：个人理财全局规划实施步骤曼鉴丽社内喷焰盘住旷丸熏儿虚臣宇较诣蓄诞雇曙坷局段贯傻豌党翁绸识个人理财全局规划个人理财全局规划个人理财服务系统覆盖的领域股票(含模拟)外汇(含模拟)基金房产信托保险其他豌懒谊时臃使础惋聘荣背番伪融策才猩翅眨棠学星仆痊馒羽攻酚幕氢钉吹个人理财全局规划个人理财全局规划系统运作模式和定位以提供平台和资讯为主。在整体个人理财规划建议的下,提供各种理财工具的平台和资讯。把握整体指导和单项实施相结合。(图例):(分业务研究部和基础研究部) 业务研究部: 外汇投资研究团队、股票市场研究团队(含债券市场。分国内和海外)、信托基金(含普通基金)研究团队、商业保险研究团队、不动产投资研究团队、融资部、税务规划部。 各个团队除了基础研究外,需要作出具体的投资建议和投资预警。 同时每个团队都要加强相关的其他组织的联系,更好的服务客户。基础研究部: 金融工程部(含精算师)——负责金融工程方面的工作,对风险、收益,各金融工具的对比等方面 的研究。计算每个投资方向的风险度情况,并提交给编辑总部。同时负 责完成业务研究部提交的课题。 存款部——负责存款项目的利率方面研究和配置。 投资信息部——负责信息的采集和归类,并进行粗加工。一方面提交给客户,一方面提交给研究部 分析使用。 宏观部(含政策组)——主要负责对国内、国际宏观经济的研究,对政策走向进行预测和分析。提 交给研究部使用和部分供应客户。 行业研究部——对各行业进行细致的分析,提出预警或是关注信号。 编辑总部——负责最终产品的编辑和日常维护。自身研究与外包研究相结合:为了增强研究实力和降低研究成本,对于某些业务和某些课题可以采取外包的形式。对于外包业务也要最后经过相关研究所的审核。(理财师)工作职责:是为个人或机构提供全方位的专业理财建议,保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,理财师就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。理财规划部(理财师)的作用:引导客户进行合理投资理财。并引导客户在我们的平台来进行他的投资理财行为。为我们的平台创造收益。理财规划部也是连接下面各个单项平台的枢纽。通过理财规划部把各个平台有机的连接起来,形成一个赢利的整体。对理财师的要求:;;;。。。(案例见附1)。理财方面的信息订阅。。。实业投资指导(详见后面具体展开内容)商业保险推介(详见后面具体展开内容)其他投资协调(详见后面具体展开内容):大智慧股票服务系统(行情+交易+资讯)项目指数:大智慧仓位指数(调查得出)、大智慧买卖指数(调查得出)、大智慧投资指数(分析得出)等。模拟股市:聚集人气,扩大影响,推广软件,选拔人才。收费模式:短信收费,高端排行榜交易记录出售收费。交易平台:技术分析(技术指标)交易+基本分析(研究报告)交易。公司做中介商,以自己的交易平台来向出售方收取佣金。其他服务:与券商合作的活动、与电视等其他媒体的合作等。:待开发。要求提供行情和外汇信息咨询,交易连接。项目指数:XX投资指数(分析得出)、XX买卖指数(调查得出)、XX细分指数(调查与分析得出)等。模拟汇市:建立原因:国内投资者对外汇投资并不熟悉,没有演练的场所。模拟汇市:运作初期,对参加者不实行收费,引导客户投资为主。适当的可引入外汇操作经验较强的人来带动大家进行投资。在形成一定规模以后同样设高手榜,以出售高