文档介绍：反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现问题能够及时、完整地为最高层掌握。对反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对客户身份识别也称“了解你的客户”。对金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。错外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。对对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析。对利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,银行应实行严格的身份人证措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。对对公外汇存款帐户销户前,若该帐户为反洗钱合规部门一直关注的帐户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。对对公外汇存款帐户销户前,开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对对与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。对个人人民币存款帐户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。错一、判断(共10题,20分)1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手