文档介绍：II论金融控股公司的法律监管孙虹2005年4月摘要加入世界贸易组织后中国经济发展跨入了一个新的里程中国金融业既面临着巨大的发展也面临着严峻的挑战混业经营因为其特有的优势已经成为世界金融行业的发展趋势作为混业经营模式之一的金融控股公司具有集团控股联合经营法人分业规避风险财务并表各负盈亏的特点在现有金融监管体制下推动我国金融服务业向综合化经营平稳过渡金融控股公司就成为必然的选择目前我国已经出现了一些由金融机构和企业控股的金融控股公司但由于我国法律上对金融控股公司没有相关的规定以至于其法律地位不明确监管出现真空跟国际上金融控股公司比不够规范等等因此在大力发展我国金融行业的混业经营的过程中应该及时为其创造相应的法律环境使其能在有效的监管下为国家经济做出贡献IIILegal Regulation of Financial panySun HongApril 2005Abstract China’s economy steps into a new milestone after its entry into WTO. Financial industry in China not only faces great opportunities, but serious challenges as well. Mixed management, with its peculiar advantage, became the trend of world financial industry development. As one model of mixed management, financial pany is applied in many developed countries in the world because of itscharacteristics. Under present financial regulation system, Chinese government is making great effort to transform financial system into a mixed one, so pany es an inevitable choice. At present, financial panies which are owned by financial institutions and enterprises has already taken appearance in China. However, regulation vacuum appears because there are no related laws and regulations to financial panies. So, in the course of pursuing greater development for financial panies, the government should create efficient legal environment for financial panies in order that they can contribute more to the whole economy. I致谢本论文从着手构思到最后定稿历时将近6个月在这6个月中本人得到了许多帮助在此表示衷心的谢意特别地感谢导师唐丽子女士唐老师治学严谨为人师表正是本人学****的楷模本人也将因此而终生受益在本论文写作过程中唐老师多次进行了细致入微的指导并提出了许多建设性的建议和意见此外感谢屈国柱巩方强马洁王辉等好朋友他们参与我的课题讨论并提出了大量宝贵的意见1一引言混业经营是国际金融业发展的必然趋势在这个国际的大环境推动和我国国情的要求下我国也开始在现有的金融架构上积极探讨我国的金融混业发展问题通过立法改革发展混业经营的呼声越来越高金融控股公司以其特有的效率优势必将成为我国向混业经营过渡的最佳模式选择现实中我国也已存在金融控股公司的模式通过法律对其实施有效的监管成为当前迫切需要解决的问题金融界和法律界也对建立混业经营模式下的法律监管制度进行了相关的探讨对我国金融控股公司的立法提出了宝贵的参考意见本文从法律和分析实证的角度对国际上现行金融控股公司监管的模式进行比较分析并对金融控股公司的风险控制等相关法律问题进行讨论对我国现行监管模式下如何进行金融控股公司的监管立法提出了尝试性的建议力图找到适合我国金融控股公司有效监管的途径二概述一概念综述 “金融控股公司”一词虽然并没有对这一新的法律范畴给出直接的定义但是该法第103条a款却对其经营领域做出了界定