文档介绍：《机构概览》简介一、何为《机构概览》二、《机构概览》编制三、《机构概览》主要内容四、《机构概览》《机构概览》《机构概览》是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括,是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。《机构概览》是银行业金融机构业务情况和风险状况的集中呈现,是对被监管机构进行风险判断的重要基础。非现场监管人员通过编制、更新《机构概览》,概要动态地掌握被监管机构的有效信息,并结合风险分析、评估和监管评级,形成对被监管机构的基本判断。非现场监管指引(暂行) 银监发[2006]52号风险为本监管理念制定监管计划收集监管信息日常监管分析风险评估现场检查立项监管评级后续监管?机构概览??监管计划书??日常监管分析报告??年度监管报告??监管评级报告??现场检查立项建议书??风险评估报告?非现场监管程序《机构概览》编制以主监管员为核心,其他监管员为辅的法人监管团队通过收集各类监管信息,并将之分门别类地归纳整理形成《机构概览》方法:非现场收集、整理为主,现场走访、评估为辅《机构概览》主要内容基础信息公司治理组织结构发展战略业务概况管理状况信息系统财务状况风险状况监管评级监管工作综述其他信息主要内容之一:基础信息注册中文全称、中文简称、英文全称、英文简称、批准成立时间、金融许可证编号、工商登记情况、机构法人代表、股票上市地点、股票上市时间、股票挂牌简称、股票上市代码、机构注册地址、办公联系地址、邮政编码、电话总机、传真、国际互联网网址、外部审计机构及外审联系人等。主要内容之二:公司治理股权结构基本情况、主要股东构成、持股5%及以上股东基本情况及一致行动关系、股权状况发展重要历史事件股东大会股东大会职责及会议召开情况董事会董事会构成及下设委员会、董事会会议召开情况监事会监事会构成及下设委员会、监事会召开情况高级管理层高级管理层构成、高级管理层下设专业委员会情况主要内容之三:组织结构组织架构改革与调整组织架构改革目标、改革推进情况部门设置组织结构图(总行和分行层面)、部门重要调整事项及影响分析、部门绩效考核体制说明分支机构设置分支机构分布及数量(可用表格列示)、分支机构授权级别、分支机构业务、成本和利润核算体制说明、主要业务分行排名情况持证及异地专营机构设置运营中心设置及发展规划主要内容之四:发展战略发展战略简述包括成立以来中长期发展战略规划情况,正在实施规划的指导思想、战略方针、规划目标和主要措施等发展战略规划评价近期计划重点体现当期会计年度银行的主要经营计划与目标及本年度计划完成对战略的影响发展战略调整主要内容之五:业务概况获批开办的业务范围业务结构分析负债类和资产类主要业务经营情况?公司金融业务贷款业务、中间业务、品牌及渠道、业务功能创新?个人银行业务业务发展、客户定位、品牌和渠道、业务功能创新?资金业务本年度推出新产品情况及评价新年度业务发展计划