文档介绍：个人理财****题
第七章银行从业人员额职业道德操守

一、单项选择 1.
下列选项中,不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【】。

【】的监督下。

,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉,这是【】准则。

、资格与能力,这是【】。

5. “熟知业务”规定的内容不包括【】。
A. 熟知产品有效期
B. 熟知产品设计原理
C. 熟知向客户推荐的产品
D. 熟知业务处理流程
6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守【】
A. 法律法规
B.
行业自律规范
C. 所在机构的规章制度
D. 以上都应遵守
7. 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和【】。
A. 专业胜任能力
B. 职业素养水平
C. 职业操守水平
D.
职业道德水准
【】。
A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
C. 与本机构同事谈论客户的社会地位
D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
9.
从业人员遵守业务操作指引,遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、【】的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 存款付息
B. 效用最大化
C. 客户利益至上
D.
忠于职守
10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【】。
A. 从业人员推荐的产品设计原理
B. 银行战略发展方向
C. 银行的财务报表
D.
本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
11. 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是【】。
A. 了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产
B. 在未取得客户许可的条件下,不得泄露客户信息
C. 按照法定程序积极协助执法活动
D. 不协助客户隐匿、转移资产
【】
A. 专业胜任
B.
忠于职守
C. 勤勉尽责
D. 诚实守信
13. 银行道德建设的重点是【】。
A. 诚实信用
B.
兢兢业业
C. 恪尽职守
D. 客户至上
14. 道德的底线是【】。
A. 人格
B.
法律
C. 自由
D. 自觉
15.
银行业从业人员应当加强学****不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等,这是【】的内容。
A. 忠于职守
B. 勤勉尽责
C.
客户至上
D. 熟知业务
16.
某客户在办理外汇业务时,向银行从业人员询问如何能在规定额度之外,将多余的美元现钞汇兑***民币,该从业人员做法不妥的是【】。
A.
在客户不急用的情况下,建议客户明年初来结汇
B.
在客户不急用的情况下,建议客户选择购买外汇投资品
C.
建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇
D.
因担心违反“监管规避”的规定,告诉客户没有任何方法
17.
某银行从业人员银行因突然有急事离开,未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事,下列对此事正确的评价是【】。
A. 不会产生严重的后果,可以允许
B. 任何情况下,张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人
C. 张某的做法不当,未尽到岗位的职责
D. 因为情况紧急,特殊情况可以原谅
18. 根据《职业操守》第二十三条,从业人员向客户赠送的礼品可以是【】
A. 贵金属
B. 消费卡
C.
有价证券
D. 低价值的日常生活消费品
19. 当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时,从业人员应当本着【】的原则回答客户的问题。
A.
银行利益最大化
B. 诚实信用
C. 坦白真诚
D. 毫不隐瞒
20. 银行从业人员应客户邀请参加娱乐活动时应当遵循的原则是【】)
A. 属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来这些活动属于行业惯例