文档介绍：2019年反洗钱基础知识题库一、单选题1.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报,接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过(B)个工作日。,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪,原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过(B)(A)、离析、、增值、、交易、、转变、转出5.(C)年,金融行动特别工作组(FAFT)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该(C)(A)、(D),并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A)等级。,这三项措施不包括以下哪一项(C),客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存(A)年。(B)方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。(D)、分析与报告二、(ABCD)、,应当考虑以下哪些因素?(ABCD)、?(BCD),应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。,应当全面了解客户的信息,,,应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中,客户的“身份基本信息”不包括(CD)、号码、、身份证件种类、号码、《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有(ABCD)行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的市一级以上派出机构责令限期整改,情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,处一万元以上五万元以下的罚款。,、、简答题一、2017年7月1日实施的新修订的《大额交易和可疑交易报告管理办法》即人民银行“3号令”,关于可疑交易报告有哪些显著变化?大额交易报告标准有变化(1)由原单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支变为当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等