文档介绍：1目的为规范银行业金融机构反洗钱工作,防止利用银行业金融机构从事洗钱活动,维护正常的经济金融秩序,根据相关法律、法规的规定,特制定木规定。。,各分行根据木规定制定其反洗钱管理规定,并报总行备案。、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。、个人在社会经济活动中,通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。。、频率、流向、用途、性质等有异常情况的人民币支付交易。、部署木行反洗钱工作。。,提出解决办法。、检查、调查、培训。、协调本行反洗钱工作。。,。。、培训、检查。、协调工作。。、培训,指导、检查XX银行各分行、支行(部)落实反洗钱内控制度情况。,妥善保管反洗钱会计信息和资料。、甄别支行上报的可疑支付交易,统一汇总对外报送。,并及吋报告。。、支行(部),及吋反馈意见。。。。。,并向反洗钱专管员报告。、查询与反馈工作,提出合理化建议。、分行会计财务部负责其所辖支行反洗钱工作的监督检查、指导培训。5政策维护金融秩序,打击金融犯罪,促进银行业务健康发展。6流程图无7风险控制要点阶段存在的风险控制措施基木规定1、大额、可疑支付交易未进行核实、认定、协查、上报严格核实,如实上报2、信息泄露加强提高工作人员素质3、客户身份不明确严格核实4、客户身份未进行审查,识別和登记严格审查,识别和登记5、无交易记录或交易记录不明确严格按规定做好交易记录6、重点可疑交易未识别加强检查少监督报告程序重点可疑的交易未上报严格检查,、有关部门负责人为成员的反洗钱领导小组。本行相关业务部门、XX银行各分行、支