文档介绍：理财规划书王永杰黄河水利职业技术学院系别:财经系专业:投资与理财0901指导老师:张玉姣学号:2009011129姓名:王永杰守诚求新创业修能黄河水利职业技术学院开题报告姓名王永杰班级投资与理财0901学号2009011129指导教师张玉姣职称教授毕业设计题目崔先生家庭理财规划书一、课题的来源、目的、意义来源:《毕业设计指导书、任务书》目的:为收入中上等水平的家庭做合理的理财规划。意义:运用自己三年来所学的知识,投入实践,提高自己的动手能力,为以后踏入工作岗位做准备。二、预计需达到的要求、技术指标、预计的技术关键、技术方案和主要研究情况根据客户家庭的基本情况,列出资产负债表和现金流量表,计算出各项财务比率。客户期望可以在45岁拥有500万资产和一栋山村别墅,预计这一目标推迟五年后才能实现。这一家庭的理财关键在于子女教育规划和投资规划。主要研究情况:经过小组的讨论和资料的收集,运用所学知识,规划后崔先生家庭可以达到理想理财目标。三、毕业设计进展计划2011年11月28日——12月3日,确定案例和相关资料的搜集。2011年12月4日——12月9日,家庭基本收入和支出分析。2011年12月10日——12月12日,设定家庭理财目标。2011年12月13日——12月15日,制定财务预算。2011年12月16日——12月20日,制定具体的家庭理财方案。六、指导教师评语1守诚求新创业修能黄河水利职业技术学院指导教师签名:日期:目录第一部分客户家庭介绍.................................................................................3一、家庭基本情况.................................................................................................3二、家庭理财期望.................................................................................................3三、家庭基本财务状况.........................................................................................4(一)家庭资产负债表...................................................................................................4(二)家庭现金流量表(年度收支表).......................................................................5四、家庭财务状况分析.........................................................................................5(一)家庭财务比率分析...............................................................................................5(二)家庭财务问题诊断...............................................................................................6第二部分家庭理财..........................................................................................6一、家庭理财目标.................................................................................................6二、环境假设........................................................................................................7三、理财产品介绍.................................................................................................8四、家庭理财规划方案.................................