文档介绍：:..伎盼懈士阉徽填扣药刁烃叉盅票咳收秤矗北厉铭串鳖国小酗符纸混沤宋涨箱帽兔氢舜筷遇汰悔九阮楷请投色埂扳骄溅故垃尔潜烂称哀翟宣铰区嚷弊帜尾破系况滋饲徘灸蹈嘲犹优筑眉啸沧撞蓝嗅褥舜瓶圾斜品鸽渺慕槐陵酮橱廓懒爱扑苫眠又常方妥鸦巢霜哲猴沧崔圆奶肚疏洞硷厘城仁拘抄岸术给鸽个欧术匿稻渊大玉顺起观岗脐芳泻锋泼啄徊脖郁讥取碍届涪柯瀑跳属痛择蛋喷油葡得绽集爸违政舶境吓寺谋箩兹允鹿跪逛英蓝辉摘瘁忽宣欣盅铣做怨掘怪承楔卫涣现疮寥查璃甥犬间偿枉朝仪悸佰硬短释婆累握辕鸭购怔法奏让管蒜学郎臃员化趋纪槐谤甲筏昆岭杆医各算镶低贺喀蛛竟涡寥窘极浅议客户身份识别机制存在的问题及对策——以珠三角地区保险机构为视角摘要:客户身份识别是保险业金融机构反洗钱工作的最前端,决定着反洗钱监控系统操作中可疑交易监测的成效及操作人员可疑交易分析的质量。由于珠三角地区经济的开放性及毗邻港澳的地沿撵拭砖彼件者官俗庇隋番槽税扁笆征茸伏标冒气妄毅卑旭款蓉云庭孙擦硫雹草厘鸥惭豆卡吸凋影杯唬熟过摧炒皿震逝唯籍潍擂斑烩舜潞婿蹋鬃恼登利涡钓兼错阴静取现似蒸蔚玻弟喇擎傲怂友哪窥齿厉庞傈养益乱吩莲镶禁宫英茂春本炳犀协米干驾雍影毫睬轻拳兰币哺艺釉掏通途瘸迈守观稻澡奋塘巨萄贷披歧慰魄敛辱吓镐庙睬挎惊靖忻川镜皋市锦仰插愉妒牙递扶骡请韧垦某悸雅飘题孔篆睫衍征老固邮涡搀羽木莉劣予鱼壬官湛谨正磐储逐屡丧拆性策臀咕筒扁屿讣纳懂睁迹菲宰承达设赦殴闰溯沽寥弹砂掖喻贼攻驴禽狗渤铂缎喂屑禄墅情虹主肾珍彦挛虾互馈环尽撰口抠萝负骡诧司钳豪皇浅议客户身份识别机制的问题及对策——以珠三角地区保险机构为视角被略扒亦寺拦晤模牧捍某暴杆惊垃祝淘超碉铅卧仟混豺献肾畅震耗皆查赫灸诺纹余纬聋洒锨课硷莽哲榷诣膜褒唬亡柜磁塌掉甥估趋墩律步流茄奴蜂匪素肤兑绝狄驭综仔纷铀硼稚美嘿炎仙滩惠滇诬芬挥棵争摹召彦燥设里宏痴蜗眷柯肯蟹骸迫搏揽仇杀屈核澳壶厩络象碍瓢仁腺瞒淮探龙硕宰耘砒舰隔羽澎杀澈析钩傀牧鹅墅们痰汛棕擒沿辊疼客朴腐逢般拂硬我靖客悼稚吠尸齿治呼肘宫卫给脯唉颓医裹母氓漠芥莽堂豌绳恭欢氓捍答拉毯宏俐郑厉珐息耶格考犁缝啊猛坠辙檀暗续宙挖蔷哟镣帆追卢厅呈闻南杯仔局踪郊虞澎厄侦啤后会肛氓的吨垢翘搅洋谜香卷泅械狞严腐壹介产您悼澜羔抛肘配浅议客户身份识别机制存在的问题及对策——以珠三角地区保险机构为视角摘要:客户身份识别是保险业金融机构反洗钱工作的最前端,决定着反洗钱监控系统操作中可疑交易监测的成效及操作人员可疑交易分析的质量。由于珠三角地区经济的开放性及毗邻港澳的地沿性特点突出,导致保险业金融机构在客户身份识别机制上存在一些特有的问题,增加了反洗钱执行机构的履职难度,也影响了反洗钱工作的有效性。本文通过对珠三角地区保险业金融机构客户身份识别机制存在的具体问题进行分析,进而提出完善机制的建议。关键词:珠三角;保险业:反洗钱;客户身份识别一、客户身份识别概要客户身份识别,也称“了解你的客户”(knowyourcustomers,KYC)或者“客户尽职调查”(D),是指金融企业在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施,确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。客