文档介绍：个人理财规划目录摘要............................................................................................................1第一部分客户当前状况和财务目标..............................................2(一)基本情况...................................................................................2(二)客户当前财务状况...................................................................21、资产负债状况...........................................................................32、收支情况...................................................................................43、其他...........................................................................................5(三)客户财务目标...........................................................................5第二部分财务策划假设.....................................................................5(一)基本假设...................................................................................51、通货膨胀...................................................................................52、房价变动...................................................................................53、收入增长...................................................................................54、投资回报率...............................................................................6(二)客户风险承受能力...................................................................6第三部分理财策划方案.....................................................................6(一)购房计划……………………………………………………..6(二)购车计划……………………………………………………..6(三)保障计划...................................................................................6(四)投资规划...................................................................................61、银行理财...................................................................................62、股票...........................................................................................7第四部分总结...........................................8摘要张先生今年26岁,某会计师事务所的一名注册会计师,父母尚健在,普通工薪阶层。张先生在未来的十多年内有购买住房结婚、生育子女、买车等目标,建议采用股票、基金和银行理财产品作为投资组合,并针对张先生家庭情况及现阶段风险承受能力对其理财目标作出适当调整的建议。