文档介绍:第六章退休养老规划第六章退休养老规划本章结构:第六章退休养老规划学习目标:收集客户退休养老方面的信息;了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系;如何运用退休养老工具第六章退休养老规划本章重点与难点:第六章退休养老规划简单来讲,退休养老规划,就是为了保证客户在将来有一个自立、有尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。第六章退休养老规划第一节收集客户信息一、家庭结构二、预期寿命三、退休年龄四、影响退休养老规划的其他因素第六章退休养老规划第一节收集客户信息您现有资产的状况?退休后的收入状况?退休可能有哪些收入?通化膨胀率是多少?第六章退休养老规划第一节收集客户信息第一步:了解客户的退休养老需求。第二步:对信息进行分类。第三步:对客户个人信息的收集与整理。第六章退休养老规划第一节收集客户信息【资产负债状况、现金流量状况;客户风险偏好、性格特征;客户年龄、婚姻状况、职业情况、赡养老人的情况、抚养子女的情况;客户身体状况及家庭疾病史;客户参加的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】第六章退休养老规划第一节收集客户信息收集客户信息退休养老规划实际上就是协调即期消费和远期消费的关系,或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。