理财规划与资产配置.ppt

文档介绍：:理财规划与资产配置的意义第二部分:理财规划与资产配置流程第三部分:实例分析第四部分:案例讨论理财的社会意义通货膨胀导致的资金贬值从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建个人资产及消费欲望的增加金融投资产品和渠道的多样化人生模式的多样化及财务风险的增加降低、控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由理财的个人意义个人理财规划影响着,反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。理财规划的个人意义理财规划生涯规划理财规划与资产配置的意义(理财经理)客户金融需求的变化建立专业度良好客户关系的开端了解客户、接触客户的工具投资理财≠人对待金钱的行为方式