第八章 融资融券业务-融资融券业务管理的基本原则.pdf

文档介绍：2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第八章融资融券业务知识点:融资融券业务管理的基本原则●定义:融资融券业务基本原则包含合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则以及岗位分离原则。●详细描述:证券公司融资融券业务决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定于融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成,负责制定融资融券业务操作流程,选择可从事融资融券业务的分支机构,确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对具体客户的授信额度,对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。分支机构在公司总部的集中监控下,按照公司的统一规定和决定,具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。例题:( )负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对具体客户的授信额度。:C解析:证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作,制定融资融券合同的标准文本,确定对具体客户的授信额度。、融券前,应当办理客户征信,了解( ? )。:A,B,C,D解析:证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,一般主要包括( )。:A,B,C,D解析:一般主要包括:从事证券交易时间,账户状态,信誉状况,资产状况,投资风格及业绩,关联关系。,应当办理客户征信。客户征信调查内容一般应包括( ? ?)。:A,B,C,D解析:征信调查包括:客户基本资料、投资经验、诚信记录、还款能力、()的架构设立和运行。——董事会————业务决策机构——业务执行部门————业务执行部门——董事会————董事会——业务执行部门——分支机构正确答案:B解析:融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。( ?)决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责。:B解析:董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。,证券公司的业务执行部门负责()。