文档介绍：现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。下面将现金规划的用途、原则、常见现金工具、常见融资工具、常见量化分析指标分别作介绍: 现金规划中现金的用途: ◇日常生活所需◇预防意外支出◇帮助亲戚朋友◇投机之需现金规划中现金的原则: 以流动性为主要考虑因素,在此基础上考虑收益性现金规划的常见工具: ◇现金◇各种储蓄资金◇货币市场基金(没有认购费、申购费、赎回费,只有年费) 现金规划的常见融资工具: ◇信用卡融资◇凭证式国债质押贷款◇保单质押融资◇典当融资(动产、房地产、财产权利三种) 现金规划中常见量化分析指标: ◇流动性比率=流动性资产/每月支出=3 (收入不稳定的客户或家庭,流动性资产维持在3-6个月左右月水后收入的水平) ◇现金及现金等价物的配置比例现金:1/3 活期储蓄及货币市场基金:2/3