文档介绍：内容介绍本课程是财经类各专业普遍开设的专业选修课。本课程内容包括理财规划基础、理财规划工作流程以及理财规划专业知识。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。2020/3/,要求掌握理财规划基础知识以及个人理财规划的具体内容,学会理财规划方案的编制方法。2020/3/、陆磊,金融理财,北京:中国金融出版社,2007。,理财规划师考试教材——国家职业资格培训教程:理财规划师基础知识,北京:中国财政经济出版社,2009。,理财规划师考试教材——国家职业资格培训教程:理财规划师工作要求,北京:中国财政经济出版社,2009。,个人理财,大连:东北财经大学出版社,2007。,个人理财,上海:上海大学出版社,2005。,个人理财,北京:中国金融出版社,2007。2020/3/:生命周期理论与家庭模型;理财规划的目标与原则;理财规划的内容与流程;理财规划师的道德准则。本章教学重点:生命周期理论与家庭模型。2020/3/、理财规划的含义理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。2020/3/,并不包括公司理财或企业财务策划。2020/3/。资本时代将是资产变资本、资金变资本、资信变资本的全民投资、全民创业、全民创富的时代。70年代不谈钱80年代拼命省钱90年代拼命挣钱21世纪理财黄金时代时代改变与时俱进!会“赚钱”,还要会“花钱”更重要是要会理财