文档介绍：基金基础知识总结 基金资产净值:基金总资产-基金总负债;基金单位资产净值:(基金总资产-基金总负债)/实收资本(基金总分额);ETF是一种能够在交易所交易的开放式基金。开放式基金的种类:普通基金,指数基金,指标基金,社保基金,货币基金,ETF基金几个重要的恒等式资产-负债-权益-收入+费用=0资产类账户期末余额(借方)=期初余额+本期借方发生额-本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额(贷方)=期初余额+本期贷方发生额-本期借方发生额基金投资人投资基金的两种渠道。:在交易所进行交易可交易封闭式基金。:在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。开放式基金与封闭式基金的区别,至少涉及三个区别要点区别开放式封闭式基金规模的可变性不同投资者在基金的存续期限内能够随意申购和赎回基金单位明确的存续期限,而且在存续期限内已发行的基金不能被赎回,,投资者能够向证券管理公司或销售机构认购上市的时候,投资者又能够委托券商在证券交易所按市价买卖基金单位的买卖价格形成方式不同开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,可直接反映基金单位资产净值的高低。,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值,这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时,基金价格则可能低于每份基金单位资产净值投资策略开放式基金则必须保留一部分现金,以便投资者随时赎回,而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。由于封闭式基金不能随时被赎回,其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略,取得长期经营绩效。封闭式基金和开放式基金的购买渠道?封闭式基金是经过证券交易场所进行的买卖的,买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是经过直销或者代销机构进行认购、申购的。什么是直销机构?直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道,直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销,现在一般是大客户、机构投资者经过网下直销进行申购、赎回。网上直销能够经过基金公司的网站进行申购、赎回。网上直销的渠道种类很多,如工行、农行、建行,天天盈、支付宝。。。什么是代销机构?随着基金市场规模的不断扩大,基金行业内部的专业化分工不断深化。除基金管理人直接销售外,基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成,这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务,并收取一定的销售佣金和服务费。注册机构是什么?办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务,负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构一般由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费,后端申购费,转出费,补差费认购:投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。一般认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。申购:在基金成立之后,投资人经过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回:与购买基金相反,投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金,这一过程称为赎回,其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的基金转换:是指当