文档介绍：Auto Financing Services价值与风险同行——国内供应链金融业务的发展历程、业务方案、风险管理及信贷分析案例姚忠胜深圳发展银行Auto Financing Services目录国内贸易融资(供应链金融)业务发展历程供应链金融服务客户的主要方案国内供应链金融业务的管理要点供应链金融业务主要产品的风险要点供应链金融信贷分析案例Auto Financing Services供应链金融业务发展历程?自1990年以来,供应链理论日渐流行。所谓供应链是指企业从原材料和零部件采购、运输、加工制造、分销直至把产品运到最终消费者手中的连续过程,这一过程被看作是一个环环相扣的链条,故而被形象地称为供应链。供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值过程,主张上下游企业间的合作,从而将竞争战略理论实用化。Auto Financing Services?从80年代后期开始,国际上越来越多的企业兴起“横向一体化”的思想,即利用企业外部资源快速响应市场需求,本企业只抓最核心的产品方向和市场。生产方面企业只抓关键零部件的制造,甚至全部委托其他企业加工。例如,福特汽车公司的Festiva车由美国人设计,在日本的马自达生产发动机,由韩国的制造厂生产其他零件和装配,最后再在美国市场上销售。?“横向一体化”形成了一条从供应商到制造商再到分销商的贯穿所有企业的链当把所有相邻企业依此连接起来,便形成了供应链(Supply Chain)。Auto Financing Services供应链金融——概念??供应链融资供应链融资((亦可称为供应链金融、国内亦可称为供应链金融、国内贸易融资贸易融资、贸易、贸易链融资、产业链金融等链融资、产业链金融等)),是指在商品交易中,银行运用,是指在商品交易中,银行运用结构性短期融资工具,基于贸易中的存货、预付账款、应结构性短期融资工具,基于贸易中的存货、预付账款、应收账款等资产而发放的融资。收账款等资产而发放的融资。??由于供应链融资定义比较抽象晦涩,加之产品体系相对复由于供应链融资定义比较抽象晦涩,加之产品体系相对复杂,对不少企业而言,感觉很有一段距离。其实,供应链杂,对不少企业而言,感觉很有一段距离。其实,供应链融资的实质,是对传统流动资金贷款的升级和细化。融资的实质,是对传统流动资金贷款的升级和细化。Auto Financing Services??供应链融资是指银行通过审查整条供应链,基于对供应链供应链融资是指银行通过审查整条供应链,基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握,对其核心企业和管理程度和核心企业的信用实力的掌握,对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外,基本上都是中小资模式。由于供应链中除核心企业之外,基本上都是中小企业,因此,供应链融资就是面向中小企业的金融服务。企业,因此,供应链融资就是面向中小企业的金融服务。??即即围绕围绕““11””家核心企业,家核心企业,通过现货质押和未来货权质押的通过现货质押和未来货权质押的结合,打通了从原材料采购,中间及制成品,到最后经由结合,打通了从原材料采购,中间及制成品,到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条,将供应销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条,将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体,体,全方位地为链条上的全方位地为链条上的““nn””个企业提供融资服务个企业提供融资服务。。Auto Financing Services供应链融资——特点??不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。??不同于供应商融资。不同于供应商融资。??并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合。并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合。??着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。??对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。??包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品。包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品。??在很大程度上能减少业务风险。在很大程度上能减少业务风险。??供应链融资业务的操作风险有所提升。供应链融资业务的操作风险有所提升。??需要动态地分析企业状况。需要动态地分析企业状况。??从业务发展、防范风险的角度看,银行或金融机构应同核心企业建立从业务发展、防范风险的角度看,银行或金融机构应同核心企业建立战略合作关系。战略合作关系。Auto Financing Services供应