文档介绍：基金基础知识大纲第一章、基金基本含义及其分类一、基金的概念二、基金的特点三、投资基金分类标准第二章、关于基金的几个基本问题一、应澄清的几个认识误区二、我国证券市场挂牌的主要证券投资基金三、基金投资应注意的几个问题第三章、投资基金的方法一、投资开放式基金的方法二、投资封闭式基金机会的把握课件知识点汇总T01:基金的概念T02:基金的特点T03:投资基金分类标准T04:应澄清的几个认识误区T05:我国证券市场挂牌的主要证券投资基金T06:基金投资应注意的几个问题T07:投资开放式基金的方法T08:投资封闭式基金机会的把握正文第一章、基金及其分类一、基金的概念基金指通过发行基金单位(或基金券)将投资者分散的资金集中起来,交由专业的托管人和管理人进行托管、管理,动用资金,投资于股票、债券、外汇、货币、实业等领域的投资工具。它可以减少风险,获得收益,从而使资本得到增值,而资本的增值部分,也就是基金投资的收益归持有基金的投资者所有,专业的托管、管理机构收取一定比例的托管管理费用。股票是以“股”为单位的,基金则是以“基金单位”作单位的,在基金初次发行时,将其基金总额划分为若干等额的整数份,每一份就是一个基金单位。例如基金金泰发行时的基金总额共计20亿元,将其等分为20亿份,每一份即一个基金单位,代表投资者1元的投资额。二、基金的特点1、投资基金是一种证券信托投资方式。基金证券体现了一种金融信托关系,基金投资人既是基金资产委托人,又是基金资产受益人,基金管理人和基金保管人共同作为基金资产受托人,对投资人负有信托责任,管理人和保管人之间是相互监督和分工协作的关系。2、投资基金是一种金融工具和中介金融机构。投资基金以其他金融工具为投资对象,因此是二次投资工具,基金投资管理活动由专门的机构负责。3、投资基金以投资为根本目的,即以资产保值与增值为根本目的,兼顾资产安全性、赢利性和流动性。基金经营者注重信托资产的风险管理,依据证券组合原理追求最大收益和最小风险,旨在提高投资效率。4、投资基金以金融资产为专门经营对象。作为金融机构,投资基金一般不经营实物资产,不同于工商企业拥有自己的实物产品。5、投资基金具有收益共享性和责任有限性。基金管理者并不承担经营风险,基金投资人按照出资比例负有限责任并分享投资收益。基金经营管理者责任是保证基金资产安全和增值,否则便会被投资人淘汰。三、投资基金分类标准1、美国投资公司协会根据基金投资对象的不同期限,将投资基金分为长期基金,即资本市场基金,短期基金即货币市场基金;长期基金又可以划分为股票基金、债券与收入基金,短期基金可进一步划分为纳税货币市场基金与免税货币市场基金;2、根据基金交易方式不同,即基金证券是否可以回购,将其划分为开放型基金和封闭型基金;3、根据投资对象不同又可划分为股票基金、债券基金、期货基金、期权基金、指数基金、认股权证基金、房地产基金、货币市场基金、贵金属基金和小型公司基金等;4、根据投资风险与收益目标不同,划分为积极成长型基金、成长型基金、平衡型基金、成长与收入型基金、收入型基金等;5、根据投资来源和运用地域不同,划分为国内基金、国际基金、离岸基金、国家基金和地域基金等;6、根据投资计划可变性,将投资基金划分为固定型基金、半固定型基金和融通型基金;7、根据投资货币种类不同,可划分为美元基金、日元基金、欧元基金等;8、根据资产形态不同,可划分为证券投资基金与直接投资基金(也叫产业基金)。第二章、关于基金的几个基本问题一、应澄清几个认识误区1、基金不是股票。有的投资人将基金和股票混为一谈,其实不然。一方面,投资者购买基金只是委托基金管理公司从事股票、债券等的投资,而购买股票则成为上市公司的股东。另一方面,基金投资于众多股票,能有效分散风险,收益比较稳定;而单一的股票投资往往不能充分分散风险,因此收益波动较大,风险较大。2、基金不同于储蓄。由于开放式基金通过银行代销,许多投资人因此认为基金同银行存款没太大区别。其实两者有本质的区别:储蓄存款代表商业银行的信用,本金有保证,利率固定,基本不存在风险;而基金投资于证券市场,要承担投资风险。储蓄存款利息收入固定,而投资基金则有机会分享基础股票市场和债券市场上涨带来的收益。3、基金不同于债券。债券是约定按期还本付息的债权债务关系凭证。国内债券种类有国债、企业债和金融债,个人投资者不能购买金融债。国债没有信用风险,利息免税;企业债利息较高,但要交纳20%的利息税,且存在一定的信用风险。相比之下,主要投资于股票的基金收益比较不固定,风险也比较高;而只投资于债券的债券基金可以借助组合投资,提高收益的稳定性,并分散风险。4、投资基金是有风险的。换言之,你起初用于购买基金的1万元,存在亏损的可能性。基金既然投资于证券,就要承担基础股票市场和债券市场的投资风险。当然,在招募说