文档介绍：1当前信用社工作亟待解决的问题近几年来,在稽核检查中发现信用社存在很多共性问题,有的是SC6000系统原因,有的是现有制度未涵盖,有的是理解和执行上存在偏差,为此,稽核监察部对这些情况进行了梳理,请求联社及时予以解决。。职能部室在每种新业务推出、每项新制度办法出台后,未把信息和风险点反馈给稽核部门,未及时组织人力检查新制度、新业务存在的风险点,未对制度落实情况开展检查,对稽核部门移交的稽核问题未进行督促落实并回复。联社在开展新业务时,建议组织稽核人员对操作流程进行培训,业务部门进行抽查或组织人力全面检查,及时发现风险隐患及风险点,便于完善制度,并把存在的风险点反馈给稽核部门;业务部门对稽核检查移交的问题应督促、落实整改,并书面回函。经主任办公会研究,在每项业务培训时,由人力资源部通知全体稽核人员参加培训;各专业部室以调研的形式,对各类信用社抽查1至2个,形成专项检查报告。。有的是相同业务重复登记,有的是登记簿的填写不规范,有的是未使用新的登记簿。建议职能部室结合实际业务和内控情况,对登记簿进行分2类,并落实责任人。经主任办公会研究,由财务部牵头,各部室配合,将各类登记簿进行归类,以免重复登记,增大临柜人员工作量。,如:营业场所安全设施不达标,无监控设备,路途的押运及小额农贷不能办理(无OA系统)等。存在押运风险、门柜操作风险、黑客侵犯风险等,主任办公会研究,建议由保卫部牵头,将问题梳理交安全委员会研究。。一是自然人客户由他人代理单笔存款金额5万元(含)以上时,因代理人无法提供被代理人有效身份证件,信用社不办理;二是存单客户每次现金存入或转存款均要求进行身份核查,无形中增大临柜人员工作,且在网络不通的情况下无法转存。三是因为同一客户只有一个客户号,在其发生多次存取款业务时,每次办理业务均要求登记《邻水县农村信用社风险等级对私客户调查及审核表》。建议:①梳理制度流程,将农村特殊群体的存款业务在身份核查时提高核查起点金额,报请央行备案(对无折(卡)存款可否只对代理人进行身份识别;对单笔存入5万元以下的存单客户只验证身份证件,不进行身份识别或从软件层面借鉴专业银行模式,对客户证件采取扫描形式,将客户信息一次录入,此后农信社各营业网点在办理客户单(折)开户存款时不需再进行身份核查,而由系统自动提示)。②登记《邻水县农村信用3社风险等级对私客户调查及审核表》只按新产生的客户号而不按新产生的账号进行登记。已拟文送人民银行批复。、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因形成的残缺、污损人民币在实际兑换业务中难以掌握兑付标准和识别真假。建议联社统一购买用以识别、兑付此类特殊人民币的点钞机,分配到各信用社。已购买相关设备。。按照联社以前的要求,信用社对兑换的50元以下面额残缺污损人民币要达到100张才能上交,导致因达不到上交张数而存放时间过长,有霉烂的风险隐患。建议以管理组为单位按月(季)送存金库,减少不必要的资金积压及霉烂风险。,信用社在录入客户身份信息时可能发生错误,当再次办理业务时发现客户身份信息与原输入系统显示的姓名和实际身份证不一致时,就用“