文档介绍：1武汉商业服务学院2010级专业人才培养方案专业名称:投资与理财学制:三年专业负责人:冯军系主任:胡天然教务处长:龙伟教学院长:刘萌批准日期:二〇一0年四月2投资与理财专业2010级人才培养方案一、招生对象与学制招生对象:普通高中毕业生修业年限:三年学习形式:全日制二、培养目标本专业主要面向湖北省及沿海地区,服务银行、证券、保险、投资咨询等行业,培养拥护党的基本路线,适应建设、管理和服务第一线需要,具有良好的职业道德和敬业精神,具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力,主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。三、培养模式以科学发展观为指导,“以服务为宗旨,就业为导向,走产学结合发展道路”,与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作,以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体,在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练,构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。四、职业范围本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。具体从事的就业岗位如下:序号就业岗位职业资格(名称、等级、颁证单位)1理财公司理财规划师?助理财规划师(三级、国家劳动和社会保障部颁发)?*项目管理师(四级、国家劳动和社会保障部2投资咨询公司投资咨询师3颁发)?*会计证(从业资格证、财政部)?*证券从业资格证(中国证监会)注:*为学生选择考证项目3银行理财中心客户经理4保险公司客户经理5企事业单位财务管理五、人才规格(一)本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与素质:(1)知识要求学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作(2)、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力;、专业论文撰写的基本能力;、现金规划方案制定的能力;、汽车消费方案、消费信贷方案的能力;、制订教育规划方案的能力;、提供保险咨询服务的能力;、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力;、分析需求、制订方案、咨询服务的能力;、财产分配方案制订、咨询服务的能力;、制订税收筹划方案的能力;、综合制订各分项理财规划具体方案的能力;、会计业务核算的能力(3)素质要求(1)具有良好的职业道德,较强的敬业精神和创新精神;(2)具有职业责任意识、团队意识和协作精神;4(二)证书要求取得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书,及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书(三)毕业学分要求本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分,公共选修课不低于4学分。另外,教育活动设计不低于16学分,其中,入学及毕业教育不低于2学分,军训不低于2学分,公益劳动不低于1学分,社会实践不低于4学分。学生必须获取一个规定的职业资格证书,计3学分,不允许以其它课程学分替代;个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修,但应通过选修其它课程或技能予以补偿。六、工作任务与职业能力分析序号岗位工作任务职业能力1理财公司理财规划1-1完成客户的财务分析报告1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设1-1-2能完成客户的资产负债分析报告1-1-3能完成客户的现金流量分析报告1-1-4能完成客户的财务比率分析报告1-1-5能完成客户的财务状况预测和总体财务评价1-2综合制订各分项理财规划具体方案1-2-1能将客户的理财目标具体化1-2-2根据客户财务资源,协调、整合完成各分项规划1-2-3能出具完整的理财规划建设书1-3退休养老规划1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息1-3-2能分析客户退休后生活费用的变化趋势1-3-3能确定客户退休养老金额度1-3-4能选择退休养金准备方式和工具1-3-5能制订退休养老方案1-3-6能根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划1-3-7能根据社会养老保障制度的变化调整方案1-4财产分配与传承规划1-4-1能分析客户的婚姻关系1-4-2能界定相关的财产权属1-4-3能估算客户财产数额1-4-5能帮助客户确定财产分配目标和原则1-4-6能提出具体的财产分配建议51-4-7能拟订财产分配