文档介绍：如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:申购费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值例一、某投资者投资1万元申购某开放式基金,%,,则其可得到的申购份额为:申购费用=10,000×%=160元净申购金额=10,000-160=9,840元申购份额=9,840/=9,:投资者投资1万元申购某开放式基金,,则可得到9,。例二、某投资者投资100万元申购某开放式基金,%,,则其可得到的申购份额为:申购费用=1,000,000×%=13,000元净申购金额=1,000,000-13,000=987,000元申购份额=987,000/=:投资者投资100万元申购某开放式基金,,。?赎回开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。赎回费用=赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率赎回金额=赎回日基金单位资产净值×赎回份额–赎回费赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。例一、某投资者赎回某开放式基金9,,%,,则其可得到的赎回金额为:赎回费用=×9,×%==×9,–=10,:投资者赎回某开放式基金9,,,则其可得到的赎回金额为10,。什么时候可以知道本公司旗下开放式基金当日的基金单位资产净值?T日的基金单位资产净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。对开放式基金的投资者而言,其收益只有从两个方面进行体现。一是基金分红,二是净值增长,即扣除申购赎回费用之后的净值净增长。相对于封闭式基金而言,开放式基金的“交易”费用是颇高的,根据目前已经发行并设立的基金,一般开放式基金一次申购与赎回的费用合计约2%(%,%),几乎相当于一年期银行定期存款利息收入。高昂费用“侵蚀”红利。因此,投资开放式基金时应有做长期投资的心理准备,不可忽视这个高成本费用。当然,看费用也要看回报。开放式基金将使基金管理人更加透明,有更强的约束力,因而基金管理人也将为投资人提供更多的服务。尤其从新增加的服务一块来看,未来开放式基金条件下基金管理人和代销银行将为此增加大量的支出。基金管理人经营的好,其收益还是很丰厚的。而对基金投资人来说,基金所能够提供的风险收益水平给投资者带来的满意程度才是最重要的因素。