文档介绍：卓越理财中心三年战略规划及2002年业务计划2001年11月1日三年战略规划可能的问题及需求2002年业务计划2按客户群分类的银行存款A类城市;2001年48%49%3%前2%次18%:千元2%的人拥有48%的存款;20%的人拥有97%的存款,而这部分人购买平安产品的比例恰恰最低;明显的反差是我们的巨大发展空间。按照LOMA的统计数据:个人金融资产的10%应该用来购买保险。按照这个比例,我们从每一位高端客户(前20%的客户)上平均至少能收取的保费高达20万!三年战略规划:我们的空间(1/2)3上海寿险年缴保费在20000以上的客户分布三年战略规划:我们的空间(2/2)42002年销售人力:年底达到70人DM:50人ADM:10人专家:10人新增客户:1200个首年业绩:标准业绩3600万2003年销售人力:年底达到131人DM:100人ADM:18人专家:13人新增客户:3000个首年业绩:标准业绩8000万2004年销售人力:年底达到245人DM:200人ADM:30人专家:15人新增客户:7200个首年业绩:标准业绩20000万三年利润目标:三年内实现整体投入产出持平第二年投入产出开始持平,且赢利能力稳步上升,第三年开始投资收益率稳定在40%左右。DM:直接从事卓越理财产品销售的人员;ADM:帮助现有寿险业务员销售卓越理财产品的人员专家:为DM、ADM提供专业支持的理财专家。三年战略规划:整体目标50501001502002503002002年2003年2004年SPADMDM90%90%70人131人245人FP队伍三年成长规划2002年:50:10:102003年:100:18:132004年:200:30:15每年DM、ADM、专家的人数比例关系为:三年战略规划:队伍成长6三年客户成长状况随着DM市场开拓能力的提升,人均拥有的月客户量逐年提升。由最初的月人均2单,提升到月人均3单。(目前寿险营销员的月均件数平均为2-3件,因此我们在这里为比较保守的估计)随着月人均客户量的增加,客户量的增长速度远远高于FP队伍的成长。本报告所指客户均为每年新增的客户数150%140%单位:个三年战略规划:新增客户7所指业绩均为标准业绩,仅指首年保费。折算办法:计算各类业务(产、寿、证)目前业务员所提取的佣金数,将佣金除以目前寿险的FYC与标准FYP的经验率30%,得标准业绩。具体如下:产险=实收保费*相应险的佣金率/30%;寿险个险按照现行标保折算办法;团险=实收保费*相应险的佣金率/30%证券业绩=月交易量*‰**12%/30%规定:无论何时开户,只要交易发生在当年,则计入当年的首年标准业绩。续期业务收入纳入机构。理财中心三年业绩成长目标单位:万元36008000200000500010000150002000025000300002002年2003年2004年150%140%三年战略规划:业绩目标8三年战略规划:KPI考核指标9净产出=Σ卓越理财中心的保费收入*产品结构占比*产品的首年收益率因理财中心的产品以投连为主导,假定整体保费收入中投连业绩占比为80%,其他产品的业绩占比为20%。根据寿险的经验值,%,其他类产品的收益率为7%将年度目标按照经验折标率81%,折算为规模保费,并根据产品结构和产品盈利率计算年度净产出,:单位:万元三年战略规划:总收益核算过程10