文档介绍：上海东方磁卡信息股份有限公司公开转让说明书(申报稿)主办券商(湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦)二零一五年四月上海东方磁卡信息股份有限公司公开转让说明书1-1-1 挂牌公司声明公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。中国证监会、全国中小企业股份转让系统有限责任公司对公司股票公开转让所作的任何决定或意见,均不表明其对公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。根据《证券法》的规定,公司经营与收益的变化,由公司自行负责,由此变化引致的投资风险,由投资者自行承担。上海东方磁卡信息股份有限公司公开转让说明书1-1-2 重大事项提示本公司特别提醒投资者注意下列风险及重要事项:一、产业政策风险2011年以来,中国人民银行相继出台了《中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见》、《中国金融集成电路(IC)卡规范()》、《关于进一步做好金融IC卡应用工作的通知》(以下简称《通知》)等一系列鼓励金融IC卡行业发展的政策,《通知》就下一步金融IC卡应用工作提出了具体时间表。自2015年4月1日起,;自2016年1月1日起,发卡银行、银行卡清算机构等开展的移动金融服务应以基于金融IC卡芯片的有卡交易方式为主。这从政策层面上推动了金融IC卡的推广普及,如果产业政策发生变化,金融IC卡行业的发展将受到一定影响。二、市场竞争风险一系列政策利好促进金融IC卡高速发展,必将引来各系资本流入智能卡行业。这在扩大市场规模及影响力的同时,也可能导致盲目投资、低水平建设的现象,造成行业无序竞争,产品质量良莠不齐,资源浪费严重,影响消费者信心,不利于产业健康发展。无序的市场竞争往往导致企业忽视技术进步和产品品质的提升,公司如果不能在激烈的市场行业竞争中始终坚持“求是守信,积极进取,团结协作为用户,优质服务创效益”的宗旨,将会对公司的持续经营带来负面的影响。三、产品价格下降风险智能卡产品由于技术的进步、产品的不断升级换代、上游主要原材料和单位产品生产成本下降等原因,销售价格呈现下降的趋势。虽然公司坚持市场开拓战略,提升产业规模,加快产品升级,开发满足市场需求的高附加值产品,扩大盈利较高的高端产品的生产和销售,提高整体盈利能力,如果智能卡行业产品价格持续下降,将对公司的销售收入带来一定的影响。上海东方磁卡信息股份有限公司公开转让说明书1-1-3 四、行业特许资格风险智能卡产品作为重要的信息安全产品,为了确保其安全性,国家或各应用领域的行业管理部门在卡本身的安全和卡制造过程的安全管理方面制定了严格的认证制度。只有通过了国家及相关权威机构的安全认证才能够获得供应商资格,资质是市场准入的基础和前提条件。智能卡企业获得的资质越多,发展的空间和潜力就越大。虽然公司目前拥有较齐全的产品资质,但维持现有资质需接受定期的检验,同时未来新产品的市场准入也需通过严格的资质认证,如果公司由于主客观原因失去了已获得的资质,或者不能顺利获得新的认证,将对公司现有市场的维护和新市场的开拓造成重大不利影响。五、核心技术人员流失的风险公司智能卡产品生产技术含量高,在核心技术上拥有自主知识产权,技术水平国内领先,技术优势是公司的核心竞争优势之一。公司通过核心技术骨干持股、加强企业文化建设、完善用人机制等措施,不断增强企业凝聚力,吸引和稳定核心技术人员,但上述措施并不能完全保证技术不外泄或核心技术人员不外流。如果出现技术外泄或者核心技术人员外流情况,将对本公司的持续技术创新能力产生一定的负面影响。六、客户集中风险报告期内,公司主要客户包括OBERTHUR TECHNOLOGIES DIVISION CARD、恒诺微电子(嘉兴)有限公司、SELP、CALMELL GROUP等公司。2013年度和2014年度,%、%,客户集中可能给公司的经营带来一定的风险。若主要客户因经营状况发生变化导致其对公司业务的需求量下降,将对公司未来的生产经营带来一定的负面影响。七、汇率波动的风险公司实施国际化经营战略,不断开拓国际市场,出口销量占公司销售总额60%以上,海外市场的销售对公司销售收入的影响较大。虽然公司已经采取远期上海东方磁卡信息股份有限公司公开转让说明书1-1-4 结汇、信保融资、改变收汇币种、缩短收汇账期等手段控制和分散汇率波动所带来的风险,但是各国货币汇率和大宗商品价格波动导致的不确定因素以及随着公司外销产品比例逐年放大,汇率的不稳定因素将给公司带来一定