文档介绍：个人理财规划报告与当今“教师”一称最接近“老师”概念,最早也要追溯至宋元时期。金代元好问《示侄孙伯安》诗云:“伯安入小学,颖悟非凡貌,属句有夙性,说字惊老师。”于是看,宋元时期小学教师被称为“老师”有案可稽。清代称主考官也为“老师”,而一般学堂里先生则称为“教师”或“教****可见,“教师”一说是比较晚事了。如今体会,“教师”含义比之“老师”一说,具有资历与学识程度上较低一些差别。辛亥革命后,教师与其他官员一样依法令任命,故又称“教师”为“教员”。PERSONAL FINANCIALPLANNINGREPORT与当今“教师”一称最接近“老师”概念,最早也要追溯至宋元时期。金代元好问《示侄孙伯安》诗云:“伯安入小学,颖悟非凡貌,属句有夙性,说字惊老师。”于是看,宋元时期小学教师被称为“老师”有案可稽。清代称主考官也为“老师”,而一般学堂里先生则称为“教师”或“教****可见,“教师”一说是比较晚事了。如今体会,“教师”含义比之“老师”一说,具有资历与学识程度上较低一些差别。辛亥革命后,教师与其他官员一样依法令任命,故又称“教师”为“教员”。广西金鑫银行第一营业部高级理财顾问家庭是幼儿语言活动重要环境,为了与家长配合做好幼儿阅读训练工作,孩子一入园就召开家长会,给家长提出早期抓好幼儿阅读要求。我把幼儿在园里阅读活动及阅读情况及时传递给家长,要求孩子回家向家长朗诵儿歌,表演故事。我与家长共同配合,一道训练,幼儿阅读能力提高很快。何佳佳2009年12月目录第一部分理财寄语与保密申明…………………………………………… 2第二部分规划摘要………………………………………………………… 3第三部分家庭情况…………………………………………………………4第四部分家庭状况剖析与诊断…………………………………………… 5第五部分家庭理财目标…………………………………………………… 7第六部分理财基本假设…………………………………………………… 7第七部分家庭规划建议……………………………………………………8第八部分理财规划方案未来现金流评估……………………………… 15第九部分理财规划方案执行……………………………………………18第十部分风险揭示…………………………………………………………18第十一部分后续服务…………………………………………………………19第十二部分免责条款…………………………………………………………19第一部分 理财寄语与保密申明尊敬孙先生:您好!感谢您对金鑫银行“卓越”理财信任。我们职责是准确评估您财务需求,按照符合您利益与风险承受能力原则,为您提供高质量财务建议与长期金融服务。本理财规划报告是在您提供资料基础上,基于当前经济环境作出合理假设,综合考虑您基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定,包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。希望通过我们为您提供理财服务,您与您家庭将进一步提升生活品质,并能更加从容潇洒地面对生活,尽早实现财务自由。您所提供信息完整性、真实性将有利于我们为您制定更加完善理财规划,提供更好理财服务,请您仔细阅读本理财规划,以确保信息准确无误。按照理财从业人员行为准则,我们将对您家庭资料严格保密。当您目前生活状况发生变化时,请及时与我行联系,我们将及时对您理财计划进行调整。您如果有任何问题,也欢迎您随时致电或亲临金鑫银行,我们将竭诚为您服务!理财顾问:何佳佳广西金鑫银行第一营业部第二部分 规划摘要在剖析您家庭财务状况与需求基础上,结合剖析您生活与职业特点,我们为您家庭制定了一份详实理财规划,帮助您更好地规划人生。一、理财原则家庭理财就是在金融机构理财顾问帮助下,通过确定家庭财务目标,制定财务计划,运用各种理财工具,不断地积累与合理运用财富,从而实现这些目标过程。借由家庭理财,您可以降低或控制人生中面临各类风险,提高生活质量与水平。二、理财策略1、积累每年家庭盈余,进行积极稳健分散投资,为实现其他理财目标储备资金。2、提高现有生活质量,每年准备旅游基金。3、建立子女教育创业基金,为子女以后教育奠定经济基础。4、增加定期寿险,意外险与住院医疗险投保,给家庭一个保障。5、在储备教育金、旅游基金等理财目标后,可考虑换购新房,提高生活质量。6、逐步建立养老体系。三、规划后理财目标可实现情况为孩子储备教育金150万元。为孩子留学归来后准备创业基金50万元。提高生活品质,建立旅游基金,并且在孩子大学时实现换房。实现60岁退休计划,并在2019年-2037年期间,逐步积累家庭财富,购买养老保险,储备养老金500万元。增加定期寿险,医疗保险等保险品种,提高家庭抗风险能力。第三部分 家庭情况基于您提供信息,我们通过整理、剖析与假设,将您家庭情况罗列如下。我们将以此为基础开始理财规划。一、