文档介绍：证券投顾如何定位?财富管理混业销售 200 万人?投资管理代客理财 20 万人?资产管理产品设计 2万人投顾必备专业能力?客户心理?金融外语?债券,信托,保险?金融衍生品(期货,期权,互换) ?企业财务管理?个人代客操盘投顾客户产品需求转变?原来场内股票比例下降到 50% 以内? QDII 链接境外证券(跨境 ETF ,交易所场内的 QDII 基金)?香港注册的海外基金,保险?固定收益类产品?新三板股权转让? PE ?对冲基金---HEDGE FUND ?国内保险跨境 ETF 投顾客户结构转变?企业家个人客户?百万起点理财客户?境外客户?机构客户?大企业客户成功投顾的几个槛?不被科技化的互联网代替?足够满足客户的全部产品线?足够的高端客户,百万下单客户券商投顾最应该擅长?专业股票分析?金融产品售前营销?基金,交易所品种的咨询?金融产品的售后服务掌握富人 6大心里特质?富人心想更富?富人更加固执?富人重视瞬间灵感?富人喜欢自己创业?富人的富人圈子?富人偏爱赞美客户理财目标?已累计成本/(出社会工作年数*平均过去每年工资结余) 分数越高越好?财务自由前提>200% ( 已累计老本-自由资产) *预计一年理财收益率/预计一年生活开销总支出投顾核心 PMT 函数算出基础理财规划