文档介绍：:潘燕斌鄢元元张然吴金平路平杨玉张妍李霞王国栋张贵艳赵洪雁孙峰目录杨林家庭信息整理财务现状及数据假定养老金总需求测算养老金总供给测算理财方案建议04-03-261-35*04-03-261-35*杨林家庭简介杨林家庭成员的基本信息杨林资料(1)年龄38(2)职业北京市政府某部门处长(3)学历硕士学历(4)健康状况正常(5)保障情况公积金(6)预计退休年龄65(7)预期余寿85许亚资料(1)年龄33(2)学历(3)职业公司财务主管(4)健康状况正常(5)保障情况三险一金和企业年金(6)预期余寿90(7)预计退休年龄60其他家庭成员资料(1)女儿9岁学****成绩中等杨林家庭情况假设1、所有统计数据截至2011年1月1日2、原单位福利房50平米,新购住房120平米,设北京房屋交易均价为2万/平米,则2套房屋现值共340万元3、许亚为金融专业硕士毕业4、初始进行养老金测算时暂不考虑双方父母养老、子女教育及其他消费计划。5、退休后杨林余寿20年,许亚余寿30年6、为计算方便,许亚的医疗保健支出直接从她自己医疗保险个人账户中扣除,不列入下列的支出表中。假设其医疗费用为每年医保供款额的50%。04-03-261-35*基本经济变量假设04-03-261-35*基本数据假设CPI等于房租增长率5%经济增长率6%工资薪金税率按九级超额累进税率企业年金中企业缴费适用税率20%工资年增长率3%月社平工资(元)4100社平工资年增长率3%%%理财目标04-03-261-35*退休后保持现有月支出12000元至预期余寿(与CPI同步增长),夫妻一人身故后生活消费下降40%退休后10年10年每年外出旅游两次,每次需要届时费用2万元身故后身故后留给女儿现金100万注:100万为其退休时的现值家庭财务信息----资产负债表04-03-261-35*杨林一家资产负债表编制日期:2011年1月单位:,,,,,,,,,-投资性净值420,,,,,-03-261-35*家庭财务信息---收支储蓄表杨林一家收支储蓄表编制日期:2009年1月单位:-,,,--利息支出2,,,,-03-261-35*家庭财务信息-----8,,25岁以下者50分,每多一岁少1分,<50%房贷>50%~10年2~-03-261-35*杨林先生的风险属性评估