文档介绍：中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管理指引》通知保监发[2007]第91号各保险公司、保险资产管理公司,各保监局:为了规范保险公司治理结构,加强保险公司风险管理,实现有效内部控制,我会制定了《保险公司合规管理指引》。现印发给你们,请结合自身实际,认真贯彻落实。中国保险监督管理委员会二○○七年九月七日保险公司合规管理指引第一章总则第一条为了规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共与国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构指导意见(试行)》等法律法规,制订本指引。第二条本指引所称合规是指保险公司及其员工与营销员保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信道德准则。本指引所称合规风险是指保险公司及其员工与营销员因不合规保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失风险。第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位,制定与执行合规政策,开展合规监测与合规培训等措施,预防、识别、评估、报告与应对合规风险行为。合规管理是保险公司全面风险管理一项核心内容,也是实施有效内部控制一项基础性工作。保险公司应当按照本指引要求,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。第四条合规人人有责。保险公司应当倡导与培育良好合规文化,努力培育全体员工与营销员合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设一个重要组成部分。合规应当从高层做起。保险公司董事会与高级管理人员应当在公司倡导诚实守信道德准则与价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管有效互动。第五条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。第二章董事会、监事会与总经理合规职责第六条保险公司董事会对公司合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:(一)审议批准合规政策,监督合规政策实施,并对实施情况进行年度评估;(二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出问题,采取措施解决;(三)根据总经理提名决定合规负责人聘任、解聘及报酬事项;(四)决定公司合规管理部门设置及其职能;(五)保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通;(六)公司章程规定其他合规职责。第七条保险公司董事会审计委员会履行以下合规职责:(一)审核并向董事会提交公司年度合规报告;(二)定期审查公司半年度合规报告;(三)听取合规负责人与合规管理部门有关合规事项报告,并向董事会提出意见与建议;(四)公司章程规定、董事会确定其他合规职责。保险公司可根据自身情况指定董事会设立其他专业委员会履行前款规定合规职责。第八条保险公司设立监事或者监事会,监事或者监事会履行以下合规职责:(一)监督董事会与高级管理人员合规职责履行情况;(二)监督董事会决策及决策流程是否合规;(三)对引发重大合规风险董事、高级管理人员提出罢免建议;(四)向董事会提出撤换公司合规负责人建议;(五)依法调查公司经营中异常情况,并可要求公司合规负责人与合规管理部门协助;(六)公司章程规定其他合规职责。第九条保险公司总经理履行以下合规职责:(一)根据董事会决定建立健全公司合规管理组织架构,向董事会提名合规负责