文档介绍：深了解保全为保单全程保驾护航初相识认识保单和保全 第2页终掌握新华保全特色服务学****目的本章从保单的基本介绍入手,引出保全的概念,逐渐深入介绍保全的 基本规则和实务处理的知识,重点介绍保全学****的便捷工具及保全申请的 新途径。营销人员在自己轻松掌握保全知识的同时,可以让客户也感受到 保全服务的便捷性和高效性,并能在帮助客户成就保单价值的同时,成就 自己的事业价值。第3页获得“三赢”赢得客户了解保全了解保全知识,熟悉保全学****工具,掌握保全申请途径专业服务客户,增强客户体验,赢得客户信任公司、客户和我的三赢!!!学****目标第4页目录一、初识保单和保全二、保全为保单保驾护航三、新华保全特色服务第5页认识保单和保全—重要概念投保人受益人投保人是与保险公司订立保险合同并交纳保险费的人。保单存续期间投保人可以变更。被保险人是保险合同保障的对象。保险合同订立后,被保险人不能变更。被保险人保全保险合同中的受益人,一般是指身故受益人,即在被保险人身故后有权领取保险金的人,可以是一人或多人。保全是指在保单承保之后,公司根据合同条款约定以及客户需求而提供的一系列保单服务。人。比如,李雷先生为自己的儿子李小雷买了 一份保险,李雷就是投保人。 通俗的说,给“谁”买保险,“谁”就是被保险 人,在上面提到的保险合同中,李小雷就是被保 险人。保险合同订立后,被保险人不能变更。受益人如果是多人的情况,为了使给付责任更加明确,需要明确各受益人之间的受益顺序和受益份额。如果没有指定明确的受益人,那么保险公司将按照法定继承人进行处理。第6页投保人是谁? 不能变更的被保险人慎重选择受益人(1认识保单和保全—保单背后的三个人(1) 通俗的说,“谁”买的保单,“谁”就是投保保单还能做什么? •保单还是办理退保、贷款、领取等保全变更的必备材料,也是理赔时需要客户出具的重要凭证。所以,妥善保管保单,才能及时充分享受保险保障。保单上都写了什么? •保单是保险合同成立的正式书面证明。保单上载明的主要信息包括保单号码、投保人和被保险人以及受益人信息、合同成立日期和生效日期、险种名称等。认识保单和保全—保单信息大揭秘保单是持续有效的吗? •保险合同在保险期 间内的状态是不断变 化的,需密切关注保 单(批单、通知书) 提示信息,可能存在的状态包括持续有效、效力中止、贷款终止、满期终止等多种状态。第7页第8页你懂得什么是保全么?保全服务贯穿保单的整个生命周期,对于合同的长期有效存续有着不可忽视的重要作用。客户通过保全,不仅能体会到保险保障功能和理财功能的真正含义,同时也可以感受到公司 的高质量服务。保全是指在保单 承保之后,公司根据 合同条款约定以及客 户需求而提供的一系 列保单服务,比如保单效力的中止与恢复、 合同内容的变更等, 都属于保全服务的范畴。不能被忽视的保全什么是保全?认识保单和保全—什么是保全投保人、被保险人、受益人、保全识记概念 第9页综合运用获得提升保单背后的三个人的义务;掌握保单的的不同状态及产生原因,在客户服务过程中予以关注和客户及时提醒保单的内容和凭证特性;保全的重要性。 了解领会人所享有的权利与保全项目申请资格人密切相关,需熟练掌握,能够判断保全项目的申请资格人。学****要求: 与保单相关的三个第10页目录一、初识保单和保全二、保全为保单保驾护航三、新华保全特色服务宽限期 保单宽限期通常指首期后分期保险费到期未交付的,自保险单所载明的交费日期的次日起六十日内。宽限期内保单持续有效。如果客户在宽限期内(一般为保单交费日次日起的60天内)没有交纳保费,保单持续有效,宽限期后保单进入中止状态,如果客户在宽限期后两年内补交保费,保单恢复效力(部分险种还需要客户提供健康告知才能确定是否恢复效力);两年内未交纳保费,客户只能申请退保,不能申请保单复效。第11页保全为保单全程保驾护航—重要概念