文档介绍：国泰君安证券股份有限公司融资融券业务试点管理办法第一章总则第一条为全面规范流程,严格防控风险,提高运作效率,促进公司融资融券业务健康发展,根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》(以下简称《办法》)、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定,制定本办法。第二条本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。第三条公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,遵从中国证券业协会的自律要求,按照证券交易所、中国证券登记结算公司的实施细则操作。第四条公司开展融资融券业务试点,适用本办法。本办法未作规定的,适用公司其他有关制度规定。第五条公司各相关部门依照本办法的规定履行管理职责,并就主要业务环节制定相应管理制度。第二章业务组织架构第一节 组织架构设置的基本原则第六条集中管理原则。公司对融资融券业务实行总部集中统一管理,各分支机构未经总部许可不得擅自为客户提供融资融券服务。第七条业务隔离原则。公司融资融券业务与资产委托管理、投资银行、固定收益证券、证券及衍生品投资等业务严格隔离,中间设置防火墙。第八条内部制衡原则。公司融资融券业务前、中、后台相互分离、相互制约,各部门职责明确。第九条授信集体审批原则。公司对融资融券业务实行严格审批制,实行推荐权、决策权、否决权相互分离的基本原则。由信贷管理委员会集体审批并决策,公司授权人员具有否决权,具有融资融券客户推荐权的前台业务部门不能进入信贷管理委员会。第十条严格奖惩原则。公司对融资融券业务各环节制定明晰的职责,并落实相应责任人,如出现责任事故必须按照公司规定追究相关人员责任。第十一条全程监控原则。公司对融资融券业务进行全程监控,检查各部门在执行中是否存在偏差,定期或不定期进行稽核审计。第二节 组织机构设置及其职责第十二条公司开展融资融券业务的决策、授权和业务执行机制,按照董事会——业务决策机构——业务执行部门的三级体制设立和运作。第十三条董事会负责制定公司融资融券业务发展战略,确定融资融券业务的规模上限,授权业务决策机构负责融资融券业务的管理,审议批准融资融券业务经营报告。资产负债管理委员会负责审议批准公司开展融资融券业务总额度、利率标准和费率标准。第十四条信贷管理委员会是公司融资融券业务的决策机构,独立于各职能部门,直接对公司经营班子负责。第十五条信贷管理委员会的职责。在公司资产负债管理委员会审批通过的融资融券总额度内,根据公司总裁办公会议审议通过的融资融券业务规则,审批客户资质认定和授信额度;在资产负债管理委员会审批通过的融资融券利率和费率标准范围内,审批客户的利率和费率;在主管部门限定的范围内,审批标的证券品种、可充抵保证金证券品种及其折算率、保证金比例等信用标准;对公司融资融券业务进行风险回顾等。第十六条信贷管理委员会的组成。信贷管理委员会的委员包括:公司总裁、分管融资融券业务的公司高级管理人员、计划财务总部负责人、营运中心负责人、合规部负责人、研究所负责人、信用交易管理部负责人。零售客户总部、销售交易总部具有融资融券客户推荐权,因推荐权与决策权分离原则,不参与信贷管理委员会。财务总监和风险监管总部负责人应参与信贷管理委员会的讨论,并对委员会通过的各项决议具有最终否决权。第十七条业务执行部门包括信用交易管理部、研究所、零售客户总部、销售交易总部、计划财务总部、营运中心、风险监管总部、法律部、合规部、信息技术总部、稽核审计总部等在业务经营中承担一定日常职能的部门。第十八条信用交易管理部的职责。(一)信用标准的评估与拟定。在主管部门限定的范围内,依据公司研究所对融资标的证券、融券标的证券、可充抵保证金证券的范围、评级、折算率和保证金比例的建议,评估和拟定公司的融资融券标的证券、可充抵保证金证券及其折算率、保证金比例等信用标准,提交信贷管理委员会审批,并可在信贷管理委员会审定的范围内,进行动态调整。牵头各相关部门拟定、修订信用交易管理制度与流程,经风险监管总部和合规部审核后,提交公司总裁办公会议审批。(二)客户信用的评估与管理。对零售客户总部和销售交易总部推荐的信用交易客户进行征信调查、信用等级评定和授信额度评估,根据公司有关制度的规定拟订和完善客户选择标准、客户征信、客户资格审查和授信管理等制度和业务操作流程。在公司资产负债管理委员会审批通过的融资融券利率和费率的范围内,拟定具体客户的利率和费率,提交信贷管理委员会审批。建立客户资料及信用档案,进行数据统计、分析、信息披露。受理客户对账异常等反馈信息,受理零售客户总部、销售交易总部转发的客户投诉,并会同其他相关部门处理。拟订和完善客户信用账户的开立、查询、对账、变更、挂失、冻结、注销、司