文档介绍：银行反洗钱基础知识问答1、什么是洗钱?    答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金来源与性质,通过某种手法把它变成看似合法资金行为与过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。2、什么是反洗钱:反洗钱:是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源与性质洗钱活动,依照本法规定采取相关措施行为。3、为什么要反洗钱?    答:洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额与可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防与打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪目。4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?还有其他部门参与反洗钱管理工作?    答:国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。在国家层面上,还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证券会、保监会等23个部门参与反洗钱工作部际联席会议。5、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私与商业秘密?    答:不会。《中华人民共与国反洗钱法》重视保护个人隐私与企业商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得客户身份资料与交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织与个人提供。《中华人民共与国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料与交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得客户身份资料与交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。6、客户办理哪些保险业务需出示身份证件?    答:客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件基础上,出示退保申请人有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人有效身份证件或其他身份证件文件,告知被保险人、受益人与投保人之间关系,填写被保险人与受益人基本身份信息。7、代理他人办理金融业务客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?    答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件种类与号码等信息。8、在与客户业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?    答:是,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。9、客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?    答:是,当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。10、金融机构除核对身份证件外,还可采取