文档介绍：原创性声明本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下, 独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。论文作者签名:塑塑望莹煎日期: 论文作者签名:重笪堕!!塑日期:半二关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定,同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许论文被查阅和借阅;本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名:耄鱼磷师签名: 期:坐山东大学硕士学位论文中文摘要洗钱即对黑钱进行清洗,,严重威胁世界各国的经济社会秩序。本文采用实证分析和比较分析的方法,运用经济学外部影响及信息不完全理论,对洗钱与反洗钱活动进行分析,指出中国反洗钱工作存在的问题,并因地制宜提出中国反洗钱制度设计的方案. 本文有5个部分,第一部分首先从洗钱的定义及起源入手,列举洗钱的特征、过程及形式,并论述洗钱造成的经济社会危害。在对洗钱与反洗钱的经济学分析中,以反洗钱的前沿阵地一金融机构为例,运用外部影响及不完全信息理论, 分析反洗钱活动中的市场失灵的存在,并指出如何解决市场失灵问题,揭示出政府在反洗钱活动中的重要作用. 第二部分选取反洗钱机制相对完善的国家及国际组织,对不同的反洗钱机制进行对比。以金融行动特别工作组(FATF)及美国、英国、德国、日本等发达国家为例,着重介绍FATF的‘四十条建议),以及911事件后美国的反洗钱法律体系及情报体系。通过对不同国家反洗钱模式的比较,总结出反洗钱立法的发展趋势,从中寻求值得中国借鉴的经验. 第三部分介绍中国当前洗钱犯罪现状及近年有代表性洗钱案例,分析洗钱分子的操作流程,列举国内洗钱常用形式,揭示出中国洗钱犯罪本土特征及原因: 贪污腐败及贩毒的迅速膨胀、地下钱庄与现金交易的盛行、以及法律体系的不完善导致中国洗钱活动猖獗。第四部分首先介绍中国反洗钱取得的成果及反洗钱进程,包括反洗钱立法的四个阶段、金融业在反洗钱工作中发挥的作用,以及反洗钱的国际合作情况等. 同时也指出中国反洗钱领域存在的诸多问题:金融秩序混乱、金融机构反洗钱存在制度障碍、反洗钱资金监测分析相对滞后,以及非重点领域反洗钱责任义务有待明确。第五部分依据存在问题,因地制宜提出中国反洗钱制度设计方案:第一完善反洗钱法律法规,建立健全反洗钱工作协调机制;第二强化对洗钱行为的金融监管,督促银行业金融机构履行反洗钱义务;第三建立金融机构反洗钱激励性监管与约束机制;第四建立健全反洗钱信息交换机制;第五加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的交流与合作. 山东大学硕士学位论文作为一名金融从业人员,本人一直关注反洗钱工作的开展,在导师的帮助下选择了这个领域做研究。本文的创新点表现在:近年来国内从法学角度对反洗钱的研究较多,即对反洗钱责任与义务论述较多,而对金融机构反洗钱过程中的经济学分析相对较少, 本文在此方面做了尝试,揭示了金融机构缺乏反洗钱动力的内在原因。其二本文通过对有代表性的国际反洗钱模式进行对比,总结反洗钱立法发展趋势,提炼出值得中国借鉴的经验,具有一定的参考价值。第三本文对中国洗钱活动成因及其中国本土特征进行分析,因地制宜提出中国反洗钱制度设计方案,具有针对性、可操作性。由于洗钱及反洗钱领域涉及面较广,内容十分庞杂,且本人受限于理论层次及经历的限制,对中国反洗钱制度设计尚不够全面,研究有待加深。 2 关键词:洗钱反洗钱中国制度设计獭舀钧·山东大学硕士学位论文 ABSTRACT Money laundering istheprocess tomake megal money the1980s, money laundering hasdeveloped into akindofinternational crime,threatening the economic and social order ofthe whole themethodology of demonstration parativeanalysis andusing externality plete information theory ineconomics,the article analyzes money laundering and anti-money laundering activities,points outthe