文档介绍：关于××公司申请流动资金贷款的调查报告概  要:本文是关于某公司申请流动资金贷款的调查报告。报告主要由借款人基本情况及主体资格、借款人的财务状况、本笔贷款的目的(用途)真实性确、贷款风险点及风险防范措施等部分组成。报告认为:与该公司及法人近几年的合作,各方面的诚信度较高,建议支持其申请。××纺织品有限公司于##年3月28日向我社申请流动资金贷款1000 万元,期限为6个月,用途为购原料 (附购销合同),贷款方式为抵押;担保,我社受理后,本人对该公司的主体资格、经营情况、盈利能力、偿债能力及抵押担保能力作了现场与非现场的调查,并对购销合同的真实性进行了确认,现将有关调查情况汇报如下。一、借款人的基本情况及主体资格: ××纺织品有限公司,成立于××年×月,法人代表××,企业性质为有限责任公司,行业为轻纺业,主要经营范围为针纺织的制造、加工销售,基本帐户开立于××信用社。企业具备法人资格,财务实行独立核算。注册资金为××万元,主要股东分别是:×795万元;%,×742万元;%,×440万元;%,其他人33万元;% 二、借款人的财务状况。(一)、根据企业提供的财务报表并经实地调查核对,至05年2月末,该公司的总资产为 ××万元,比年初增××万元;总负债为××万元,比年初增××万元,资产负债率为52 %,销售收入×××万元,比上年同期增、××万元。(见财务分析表一、二,现金流量表)资产比年初增减的主要原因。根据以上情况分析,总资产比年初增1342万元,具体是货币资金增×万元,存货增加×万元,固定资产增×万元,(在建工程增×万元)合计增加×万元。但是应收帐款及其它应收款比年初减少×万元,这样,总资产比年初增加×万元,增加的主要原因是①货币资金:承兑保证金增加②存货增加:在产品投入增加③在建工程增加:部分厂房及设备还在更新;还未转入固定资产。负债比年初增减的主要原因。根据分析,负债的增加主要是流动负债增加××万元,主要分别是短期借款增加××万元,应付票据增加××万元,合计增加××万元,其他应付工资及应付福利费减少×万元,①短期借款增加的主要原因是:由于去年12月底归还了工行×万元借款,到05年1月份又贷了×万元,所以增加了×万元。②应付票据的增加主要是:银行承兑增加。销售收入同比增、减的原因。该企业从销售情况看,特别是近三年来逐年增长,且增长幅度较大。如02年全年销售为××万元,03年全年销售××万元,比02年增长××万元,增长率为107%,04年全年销售为××万元,比03年增加××万元,增长率为35%,那么从05年1—2月情况看,2个月总销售额已达1951万元,比去年同期2197万元的销售有所减少,原因由于季节和市场关系,从几年来销售增长的原因分析:①狠抓销售渠道的畅通,培养优良客户。②狠抓内部管理,确保各方面生产正常经营。③狠抓企业的有效投入和设备的更新增加。④狠抓技术力量的引进和培养。(二)短、长期借款情况: :(略) 、抵押情况:(略) (三)、应付票据情况(略) 三、财务分析(一)、偿债能力分析该公司的偿债能力指标如下:(略) (二)营运能力分析该公司的营运能力指标如下:(略) (三)赢利能力分析该公司的赢利能力指标如下:(略) 经分析,该企业目前各方面的盈利能力都较好