文档介绍：模块 1财富管理与规划·财富管理的特性·财富管理师定位·财富管理的主要内容和业务步骤 ·财富现状分析 (有效信息收集的方法及运用) ·风险容忍度预测·资产配置与风险管理 ·绩效评估与策略管理案例分析模块 2金融市场与投资工具众所周知,金融产品是投资理财的主要工具。中国金融市场与国际成熟市场尚有一定差距。本课程通过对资本市场中的金融工具进行了解,并掌握基本面分析和技术面分析,从而提高财富管理过程中金融工具的遴选能力。·金融市场 ·投资工具的风险及收益特性分析 3投资理财角度看宏观经济与政策宏观经济环境将为投资理财的决策提供方向指导和重要依据。作为为客户提供理财方案的财富管理师, 应掌握正确解读与投资有关的经济指标的能力,从而把握理财方案的大方向。·了解与理财有关的宏观经济学基本概念、指标·理解宏观经济中影响投资理财的各种指标·宏观经济指标变化对金融机构的影响·宏观经济对理财方案的影响案例分析模块 4投资理财角度看财务管理与税务筹划通过对财务报告的系统分析、讲解,学员应具备了解和分析公司财务状况的能力,从而把握公司能否“贷款”或公司是否“投资”的决策能力。同时,根据银行客户经理所处的特殊位置, CWM 课程特别设计了税务筹划课程,从而使客户经理能为客户提供务实的财税建议。·了解公司财务报表及其构成,理解数据间的关系,从而掌握判断公司经营状况的能力·学会分析公司各项财务比率,从而能够分析公司的成长性、稳定性·人生四道税·税务筹划考虑原则与因素·税筹层次与对象·了解税收筹划基本技术与步骤案例分析模块 5个人保险规划与决策购买投资理财的首要任务是通过制定保险规划,降低个人财务风险。财富管理师的责任之一是帮助客户选择适合他的保险产品并为其定制恰当的保险规划。基于此目标,本课程将从以下方面着手,使学员掌握产品选择技巧并能制定保险规划。·通过分析保险要素、合同等基本概念,了解选择保险产品原则与技巧。·认识保险市场,掌握各类保险产品适用范围·学会量身定制保险规划·国外保险市场及产品介绍案例分析模块 6高端客户的顾问式行销财富管理师服务的过程也是与客户沟通交流的过程。了解不同背景的客户群心理将有助于分析他们各自不同的投