文档介绍：货币市场基金基础知识什么是货币市场基金? 根据中国证监会、中国人民银行《货币市场基金管理暂行规定》的规定, 货币市场基金是仅将资金投资在以下货币市场金融工具的证券投资基金: (1) 现金; (2) 通知存款、 1 年以内(含1年) 的银行定期存款、大额存单; (3) 剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的债券; (4) 期限在 1 年以内(含1年) 的债券回购; (5) 期限在 1 年以内(含1年) 的中央银行票据; (6) 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。《货币市场基金管理暂行规定》明确禁止货币市场基金投资于以下金融产品: (1) 股票; (2) 可转换债券; (3) 剩余期限超过 397 天的债券; (4) 信用等级在 AAA 级以下的企业债券; (5) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金名称通常会使用“货币”、“现金”、“流动”、“现款”、“短期债券”等类似字样。货币市场基金的收益风险特征是什么? 货币市场基金的主要功能是在方便投资者“停泊”现金资产的同时适当追求比现金存款等传统银行产品更高的收益率。因此, 维持本金稳定和高流动性是货币市场基金的优先管理目标, 高收益率并不是其投资目标。虽然低风险、低收益、高流动性是货币市场基金的基本特征,但是投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理公司不保证基金一定赢利, 也不保证最低收益。货币市场基金同样会受到利率水平变化、投资者偏好、基金的经理人和托管人违规操作、职业服务提供商收费过高等风险。货币市场基金涉及哪些费用? 同其他基金一样,货币市场基金需要向基金经理人支付管理费用; 向基金托管人支付托管费用; 向证券商或债券自营商支付佣金或者价差;向银行支付账户管理及资金往来手续费用等。不同的是,货币市场基金通常不向投资者收取认购、申购或者赎回费用, 取而代之的是每年按照不高于资产规模 ‰的比例从基金资产计提“销售服务费”,专门用于本基金的销售与基金持有人服务。为什么货币市场基金的单位净值通常被维持在 1 元? 为了体现现金资产的特征, 货币市场基金通常比照银行存款的余额计价单位来将份额净值维持在 1元, 并将收益以红利再投资份额增加的方式体现。货币市场基金如何分配投资收益? 目前我国的货币市场基金均每日计算收益, 但是有两种不同的收益结转份额方式:有的基金每日将当日的净收益结转为基金份额;而另外一些基金则每月只有一次将累计的每日净收益结转成基金份额的交易行为。两者的区别在于前者的基金净收益可以每日复利增长, 而后者的则只能每月复利增长。什么是货币市场基金的每万份基金净收益和 7 日年化收益率? 根据中国证监会《证券投资基金信息披露编报规则第 5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》, 货币市场基金应至少于每个开放日的次日在指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益 7 日年化收益率。这里,每万份基金净收益是指每 1 万份基金份额在某一日或者某一时期所取得的基金净收益额。其计算方法为将每日每份额基金净收益乘以 10000 ,具体公式为:日每万份基金净收益=( 当日基金净收益/ 当日基金份额总额)× 10000 ; 期间每万份基金净收益= 期间日每万份基金净收益之和单日万份基金净收益在很大程