文档介绍：清华大学“卓越保险理财规划师”培训班川渝地区招生简章一、课程简介: 保险产品作为国民必备家庭理财工具之一的观念已经深入人心。优秀的保险专业人才是大众的期待。国内专业理财师认证动则几万元的学费至少的也要 8 千多。“卓越保险理财规划师”不是 3万8 “卓越保险理财规划师”不是 2万8 “卓越保险理财规划师”也不是 1万8 您只要 150 0 元每天只需节约 1 元即可拥有清华大学这样名牌高等学府的颁发证书。通过认证,有力提高您在客户面的前认可度信任度,也使您在客户面前服务时更加自信! 和专业! “清华大学卓越理财规划师”,将同时圆了您的清华梦,助您的事业缔造更多的神话、创造更多的辉煌! 二、课程设置: 课程模块拟定课程内容介绍拟定课时(小时) 讲师模块 1: 理财规划基础知识宏观市场环境与市场分析、货币时间价值基础知识、个人家庭财务管理、基本的理财工具介绍及使用等。全面介绍了个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的专业知识和技能,具体阐述理财规划工具的选择与使用,进行理财规划的具体步骤, 成为保险理财规划师的各方面要求等等。 8 模块 2: 投资规划投资的基础知识与投资工具、银行债券投资介绍、股票基金投资介绍、其他金融衍生品投资介绍(房地产、黄金、外汇、信托)等具体介绍金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术; 掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术; 最终能够帮助客户进行投资理财规划, 并选择和组合金融工具并进行管理, 以实现一定的理财目标与规划等等。 8 模块中国保险市场分析、全面地掌握保险规划理论和风险管理 8 3: 风险管理与保险规划个人家庭风险分析与评估、保险产品需求组合分析(人寿、个人年金、健康、投资、财产与责任保险等) 、个人家庭保险诊断与评估、保险在理财规划中的作用与案例分析等技术; 保险合同的制定及其责任范围分析; 保险规划过程、功能和作用; 保险规划工具: 各种保险的适用范围和选择等, 从而在对个人或家庭的资金管理上成功地运用保险规划,实现风险规避, 增加个人财富。模块 4: 员工福利与退休规划我国目前员工福利体系介绍、我国社保特点分析及发展方向、个人退休分析、计划的制定与组合分析等全面了解目前市场个人所提供的员工福利计划,掌握社保的种类及其特点, 运用理财规划中的投资与保险技术,在现有的员工福利基础上制定和实施退休计划。 8 模块 5: 税务与遗产规划个人税收筹划的基本问题、相关税种介绍、税务策划实际应用与案例、遗产转移与征税、遗产规划及遗产的管理工具等课程详细介绍个人税收计划的基本原则和实务操作技术, 了解个税筹划与违法避税的区别, 并介绍在计划过程中如何进行决策。了解税收计划环境, 税收计划的实务操作, 税收计划风险管理和涉外税收计划等有关知识。掌握遗产规划法律特征及主要目标, 学会使用遗产规划相关工具等。 8 模块 6: 家庭理财管理实务客户市场分析、诊断客户需求与家庭财务目标的制定、家庭财务报表的建立与分析、理财报告的建立与规划。在保险理财规划有关理论的基础上,介绍保险理财规划报告的制定、整合与执行技术, 并通过案例分析将保险理财规划的全过程和操作方法更加具体化。 8 合计 48 学****网站: http://rongzhi. 三、教学计划: 1 )教学方式:面授+ 远程网络教学, 适