文档介绍：中国太平洋人寿保险股份有限公司保险营销员管理规定(品质篇)
品质篇
保险营销员管理规定
课程目标
了解《保险营销员管理规定》的内容;
合法合规展业。
课程大纲
一、课程导入
二、保险营销员管理规定的作用
三、保险营销员管理规定的内容
四、课程重点回顾
一、课程导入
赛场上,什么最重要?
运动员的状态
赛场的设施
对手的实力
公平的竞赛规则
二、保险营销员管理规定的作用
是寿险营销员的根本***。
是寿险营销员在0>销售活动中必须遵循的基本行为2>规范。
规范保险营销员的营销活动,维护保险市场秩序,保护投保人和被保险人的合法权益,促进保险业健康发展的有力保证。
三、保险营销员管理规定的内容
第一章:总则
第二章:资格管理
第三章:展业登记管理
第四章:展业行为管理
第五章:岗前培训与后续教育
第六章:保险公司的管理责任
第七章:法律责任
第八章:附则
(一)总则
为了规范保险营销员的营销活动,维护保险市场秩序,保护投保人和被保险人的合法权益,促进保险业健康发展,制定本规定。
三、保险营销员管理规定的内容
(二)资格管理
1、必须通过资格考试,取得《资格证书》;
2、《资格证书》有效期3年;
3、《资格证书》持有人应当取得所属保险公司发放的《保险营销员展业证》
三、保险营销员管理规定的内容
(三)展业登记管理
1、保险营销员取得所属保险公司发放的《展业证》,方可从事保险营销活动。
2、《展业证》是代表其从事保险营销活动的证明。
3、保险公司发放《展业证》前,应当向当地保险行业协会登记注册。
三、保险营销员管理规定的内容
三、保险营销员管理规定的内容
4、申请领取《展业证》,提交下列材料:
(1)《保险营销员展业证申请表》;
(2)身份证明文件复印件;
(3)《资格证书》复印件;
(4)《保险营销员培训证书》复印件;
(5)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。
(三)展业登记管理
三、保险营销员管理规定的内容
5、保险营销员有下列情形之一的,应当将《展业证》交还所属保险公司,保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记:
(1)与所属保险公司解除委托协议的;
(2)《展业证》未通过年度审核的;
(3)《资格证书》被注销的。
(三)展业登记管理
三、保险营销员管理规定的内容
(四)展业行为管理
(1)遵守法律、法规和保监会的有关规定。
(2)在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动
(3)自觉接受所属保险公司的管理,履行委托协议约定的义务。
(4)从事保险营销活动,应当出示《展业证》。
(5)应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与1>服务的信息,应当向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。
1、应遵守的规定
三、保险营销员管理规定的内容
(四)展业行为管理
(6)销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的,应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况,并提示购买此类产品的投资风险。
(7)应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。
(8)不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来。
(9)代为