文档介绍：金领移动展业(MIT)新流程 Q&A
什么是移动展业?
A: 移动展业是指用户通过使用金领系统制作投保单,并通过《电子投保申请确认书》单证交单,完成投保的过程。移动展业能支持现场通过EPOS刷卡进行首期缴费。
MIT模式的业务工作流程是怎样的?
A:如下图所示:
移动展业有什么优势?
A:
优势一:提高时效,能快速完成契约签署、快速了解可能的后续问题、快速收取保费、标准体投保快速生效、快速获取佣金;
优势二:节省成本,省却打印投保书的麻烦、省纸张、省展业时间、省展业成本、省公司后援成本;
如何获取移动展业(MIT)使用权限?
A:金领单用户版或者轻锐用户,通过在线升级的方式即可使用移动展业(MIT)模式。(试点以及推广期间,仅对试点用户或者推广机构提供移动展业使用权限)
对于金领客户端操作有何变化?
A: 移动展业模式下,变化点包括:
登录界面增加MIT模式登录按钮
登录后不需要批量下载条形码
金领系统中的建议书与投保单不再包含客户以及业务员签名档
建议书以及投保单无需打印交单,交回单证由投保申请确认书替代
制作电子投保单时,必须从建议书转换
建议书列表界面增加“是否关联”标志,用于明示该建议书是否已经转换过投保书
电子投保单制作模块中,新增了投连风险问卷、医疗险特别说明以及投保提示书
投保事项中增加了“选择电子保单服务”选项
制作完电子投保书,生成预览时,预览界面新增几项单证按钮,投保书上没有条形码
上传完成后才可打印或保存
上传完成后由服务器自动分配条形码,此时投保书右上角条形码可见
交费方式增加Epos机现场实时刷卡方式
软件升级成支持MIT模式的版本后,还可以使用传统模式吗?
A:可以,在登录界面输入用户名密码后,可以选择【传统模式】登录,也可以选择【MIT模式】登录。
如果选择【MIT模式】登录,登录后左侧菜单栏有何变化?
A:左侧菜单栏添加MIT标识,如“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”。
如果选择【MIT模式】登录,登录后工具栏上有何变化?
A:1、工具栏新增了【驱动安装】按钮,点击此按钮可安装EPOS驱动程序;
2、删除了【新投保书】按钮,MIT模式下不可直接新建投保书。
建议书制作完成,生成预览后界面与传统模式建议书有何不同之处?
A:MIT模式下预览建议书时,没有客户签名栏。
如何将建议书转换成投保书?
A:建议书完成录入后,点击【制作投保单】按钮可自动生成一份对应的电子投保书,并自动弹出投保书制作窗口
建议书预览、生成影像、生成投保书时较慢,是何原因?
A:可能是由于机器的性能比较差,建议升级配置。不推荐使用山寨上网本。
MIT模式的投保书制作窗口与传统模式有哪些不同之处?
A:1、【投保事项】选项卡中,增加了“选择电子保单服务”选项。
2、新增了三个单证选项卡【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】
投保书制作窗口新增的几个单证选项卡任何时候都会出现吗?
A:不一定。
【投连风险承受能力调查问卷】只有当选择了投连险时才会出现;
【投保提示书】任何时候都会显示;
【医疗险特别说明】只有当选择了医疗险时才会出现。
如果后续要用Epos刷卡,那么进入【投保事项】选择缴费方式时,需注意哪些事项?
A:首期交费方式无论选择“银行转账”或是“自交”,都可以支持Epos机现场实时刷卡交费。如果选择了“银行转账”,且要用Epos机刷卡交费,则其填写的银行卡号必须为Epos刷卡时使用的银行卡卡号,且必须为Epos机支持的八大银行借记卡。
(7月15日版本前只有选择“自交”时才可以用Epos机刷卡)
有了Epos机刷卡交费,原来传统的交费方式是否还支持?有什么变化吗?
A:还支持原来传统各种渠道的交费方式,没有改变。EPOS机交费只是在传统方式下,增加了一种选择而已。
【投连风险承受能力调查问卷】的结果对客户投保会产生何种影响?
A:系统将根据客户选择的答案判断出客户所属类型。如果客户属于保守型投资者,则投保书无法生成预览并上传,系统将询问是否修改投保计划,如果选【是】,则自动返回建议书进行修改,如果选【否】则可重新检视填写投连问卷。
纸质“医疗险特别说明”单证电子化后,其中的定点医院如何查询?
A:在电子单证中给出了查询链接,可点击进行查询。
电子投保书填写完毕,生成预览时界面与传统模式有何不同之处?
A:1、投保书预览界面上没有条形码;
2、投保书没有签名栏;
3、预览界面右上角新增几项单证按钮可点击查看:【建议书】、【投保书】、【投连书】、【医疗书】、【提示书】
电子投保书上传与传统模式的不同之处?
A:1、必须先点击右上角按钮逐一预览【建议书】、【投保书】