文档介绍：加强理财经理队伍建设推动银行保险业务发展

赵曼伊

(中央财经大学保险学院,北京 100081)

[摘要]随着保险业务的迅速发展,银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。
在新形势下,仅依靠现有客户经理队伍,已不能满足群众对保险的多样需求和业务大发展的
需要。迅速建立理财经理队伍,提供优质理财服务,有利于深度开发客户资源,巩固发展业
务;有利于尽快实现银行保险业务转型,增强银行保险业务可持续发展能力。
[关键词]寿险公司;银行保险;理财经理;队伍建设
[中图分类号][文献标识码]A[文章编号]1004-3306(2008)03-0042-03
Abstract : Along with rapid development of the insurance business, the
bancassurance channel has e an important distribution channel for life
insurance businesses. In the new situation, it is insufficient to sorely rely on
the current client manager team to meet diversifying needs and faster growth of
insurance business. Insurers should establish a financial advisor type of sales
force offering superior financial management advice to clients. This move will help
to further explore the client resources and solidify business development. It is
also beneficial for a speedy restructuring of bancassurance business and enhances
the sustainability of it.
Key words:life pany; bancassurance; financial advisor; sales team
construction

随着保险业务的迅速发展,银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。面对资
金市场的繁荣,寿险公司万能、投连产品的推出,在新形势下如何做大、做强、做优银行保
险业务,迅速建立一支理财经理队伍是寿险公司的当务之急。
一、加强理财经理队伍建设,对推动银行保险发展具有非常重要的作用
任何一个公司、一个区域、一个渠道的业务发展,都离不开加强队伍建设这个基础,这
是企业发展的客观规律。在银行保险业务发展初期,客户经理发挥了重要作用。但随着银行
保险合作领域的不断扩大,随着银行保险领域竞争态势的深刻变化,随着公司万能、投连等
新产品的不断推出,随着群众对保险公司理财的迫切需求,随着客户对保险公司服务水平要
求的不断提高等,现有的客户经理队