文档介绍：寿险业务知识培训(二) 承保
一、承保业务主流程
二、承保业务子流程
三、核保子流程
四、保单生命周期
五、保单业务数据模型
六、承保业务相关术语
七、小结
内容提要
一、承保业务主流程
基本流程一
1、保单生效
2、承保打印
3、复核验单
4、差错处理
复核
核保
录单
承保出单
送达
1、风险评估
2、分保安排
3、加费安排
4、承保抉择
5、超权限上报
6、体检安排
7、通知书发放
8、撤单处理
1、录入检查
2、发放通知书
3、允许撤单
1、录入系统
2、允许撤单
1、送达客户
2、回执登记
初审扫描
1、接单初审
2、扫描归档
3、允许撤单
有名单、无名单
单证:
投保单通知书
问卷保单合同
送达登记
回退
回退
回退
回退
投保日期
交单日期
扫描日期
录入日期
复核日期
核保日期
签单日期
出单日期
送达日期
回执日期
一、承保业务主流程
重要日期
一、承保业务主流程
基本流程二
录入
复核
核保
承保出单
事后补录核保
正式生效
名单复核
送达
名单录入
初审、扫描
基本流程三
计划书录入
计划书审批
录入
基本流程一
基本流程二
初审、扫描
快速出单、事后补录人员名单
人员分类处理
二、承保业务子流程
通知书(问卷)子流程
打印
送达
打印工作池
回执签字
复核
核保
录单
承保出单
送达
承保主流程
通知书子流程
发送通知,主流程挂起
回执登记,主流程解挂
二、承保业务子流程
撤单(删除)子流程
审核
撤单
撤单工作池
撤单通知
复核
核保
录单
承保出单
送达
承保主流程
撤单子流程
撤单
恢复
自动核保与业务流程的关系
复核
正常件
问题件
核保项检查
承保件
自动
核保
通过
通过
全部通过
有异常
核保项
抽查
三、核保子流程
核保结论
正常承保
条件承保
(通融承保)
降档承保
加费承保
免责承保
减额承保
拒绝承保
延期承保
三、核保子流程
注:
、短期加费
个险自动核保要素举例
投保人年龄检查
被保人年龄检查
缴费资料检查
险种资料检查
缴费期间检查
保额允许范围
保费允许范围
投保人、被保人资料检查
验证身份证号码
验证身份证号与年龄的关系
体检项检查
异常告知检查
特别约定检查
主险唯一性检查
年收入与保额关系检查
身高体重与保额关系检查
疾病险保额检查
业务员报告书检查
未成年人体检情况检查
高保额件处理
附加险投保规则检查
主险投保规则检查
客户保全历史检查
客户理赔史检查
直系亲属检查
风险级别控制
分保项检查
客户核保结论检查
特殊险种检查
未成年特约自动生成
……