文档介绍：***县农村信用社 纪检工作培训一、信用社员工为企业法人(明知不可为而为之)二、柜员违规办理代理人挂失业务(明知不可为而为之)三、转移借款资金用途(明知不可为而为之)分析方法:主要从发生过程,违规环节,发生的原因,应采取的措施以及处理结果等方面进行了全面分析研判。分析目的:达到寓教于人,警示教育,并且用于让各条线管理人员和全体员工通过对案件和案例的深入剖析和研判案情,分析原因,查违规环节,以便达到举一反三,引以为鉴的案防教育目的。分析材料:2004年案件专项治理以来,我市农村信用社在深化案件防范、化解案防风险的检查和规范管理中,发现的一些典型案例。1、基本情况 2013年非现场柜面类风险类稽核检查中,发现某联社某信用社柜员王某以本人名义在综合业务系统企业法人开立的账户中出现,。经省联社某办事处稽核大队现场检查核实,其结果为:某联社某信用社柜员王某在该机构综合业务中反映为“XX有限责任公司账户法定代表人”,该账户于2013年1月15日在某信用社开立一般存款账户,账户名称“XX有限责任公司”,基本户在某市农村商业银行开立。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)1、基本情况经检查人员与王某本人核实,并对该有限责任公司实地走访,该公司实为王某亲属经营并管理,其亲属为了方便公司管理,营业执照使用了柜员王某的名字,而身为柜员的王某,自己只是在企业中挂了个名,并未参与任何经营活动。经检查人员现场调阅信贷系统,柜员及其名下开立的XX有限责任公司在本系统均无借款记录,其亲属也无借款记录。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)2、违规环节严重违反了银监部门、省联社“信用社员工严禁经商办企业”的规定。存在“不知不可为而为之”,违规情节较轻。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)3、责任追究由于,柜员王某对此事认识不够深,且属于被动违规,又未对所在信用社资金形成风险,经某联社研究决定,给予王某通报批评,同时给予积分3分处理。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)4、原因剖析信用社员工参与自身工作以外的企业经营活动,都是信用社系统坚决禁止的,如果员工参与其中,必然会因为企业经营而使用自己手中的权力和便利,为企业谋利,从而损坏信用社利益和国家金融秩序。王某本人既是信用社柜员,又是企业法人代表,本身就违反了《省联社信用社员工不准经商办企业》的规定。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)5、整改举措(1)加大对“九种人”的排查力度,通过排查掌握每一名员工八小时内外的一切行为活动;(2)加强对员工的违法违规教育,通过教育使员工知道哪些能做,哪些不能做;(3)严格限定员工行为,如有违法违规的,发现一个,按规定查处一个,决不能让这种不守规、不遵纪的行为在农村信用社蔓延。一、信用社员工为企业法人(不知不可为而为之)