文档介绍：照会:就是会晤的意思,即由保险公司通知投保人进行会晤面谈以解决存在的问题或分歧。回销:就是发出去的单证,不管有没有使用,必须在规定的时间内收回去,做处理从一张新单到理赔需要哪些流程: 1、投保单及相关文件的签署,收集投保人信息,含身份证及银行卡号等。 2、上缴保险公司总部审核。 3、总部下问题单,业务员对问题单进行处理,弥补问题件 4、二次上缴审核 5、被保险人体检(有些不用) 6、体检报告上缴 7、审核通过,银行扣款成功 8、打印合同并下发业务员手中 9、业务员合同送达并签收(此时 10 天犹豫期) 10 、签收回执单送达总公司。 11 、 10 天犹豫期退保(这个是可以退德,如果不退,直接见下条) 12 、承保完毕上面是承保的下面是理赔的 1、出现理赔事项 2、电话报案 3、根据保险公司要求,书面上报相关文件,如合同号,身份证,医院证明,发票等。 4、保险公司审核。 5、下问题单 6、根据问题单,补充材料 7、进行理赔,理赔通过告知,并在一定时间内打款 8、如未通过,告知未通过原因 9、被保险人起诉 10 、法院判据 11 、执行保险公司的财务工作流程 1-现金收支业务支付费用报销及退费、退保等各项业务给付现金,收取现金保费,确保数额准确? 2-编制现金凭证将以现金支付的费用报销凭证和各项业务支出凭证整理,录入 SAP 系统,确保数据准确? 3-管理银行帐户监控管理各类银行帐户的资金及保费上划, 并控制月末限额资金? 4-资金申请及资金计划根据各项业务需求申请上、中、下旬资金,编制帐户资金计划,确保计划有效性? 5-管理票据管理各类银行票据、收据,登记、核查、统计使用和核销情况? 6-网上银行帐户使用、管理网上监控帐户资金使用、余额情况,查询各类票据、资金的到账时间? 7-盘核资金库存每天盘点库存现金,确保帐款相符?岗位绩效指标集 10. 年度有价单证风险次数 11. 内审检查中发现的违章次数 12. 内部客户满意度宽限期:缴续期保费时可以宽限的时间段。等待期:疾病险一般有 30 天的等待期,在等待期出险,不予赔付。申诉:并不是每个保险公司都有的。这个一般是客户对理赔的结果不满意, 做的一个申诉的流程。现在一般没有这个流程。客户要是有意见,一般都给赔付了。系统现在没做那么复杂。 2、a保全挂起:指某张保单在进行保全操作,在保全未确认之前,是不予进行其他模块的操作,比如续期、理赔 b续期挂起:这个一般在续期抽档之后,就会挂起 c理赔挂起:这个是在立案节点就会挂起。 3、理算金额:单证、费用、保项这三者是相关联的。理赔一般是需要录入医疗账单信息,会记录每次门诊、住院的天数及相关的费用, 之后系统会根据理算公式计算各个保项(即保险责任)的理赔金额;针对寿险和养老险一般是录入理赔类型后,系统根据理算公式直接计算得出现在医院预约都很费劲都的提早好长时间 天骄培训销售支持(建议书):业务员进行保险销售。提出一些建议: 准客户管理:通过准客户管理,可以得到一些信息——收入/ 家庭结构/ 爱好/ 职业/ 关注点,把这