文档介绍：银行现金管理制度1主要内容一、现金区管理办法二、现金收付、兑换操作三、尾箱管理四、现金清分管理五、查库制度六、长短款处理2一、现金区管理办法3第一条现金区概念:指各营业网点现金存放区、进行现金交易的封闭柜台内区域及分行金库中心的现金操作区。第二条现金区域管理基本要求:只能存放与业务有关的钞箱、机具、文件、业务凭证、登记簿以及与业务相关的办公用品,私人物品一律不能带入。4进出现金区域不能携带背包、手提袋等,如有物品带入、带离现金区域,须有相关手续并接受保卫人员的查验。必须保持两人以上在岗,非营业时间严禁进入现金区域。现金类业务只允许在现金区域进行操作。营业机构日终营业结束钞车离开后,会计主管或会计经理应对现金区进行清场,确保现金区内未遗漏现金、重空、尾箱、代保管物品、重要会计业务印章等、以及重要锁匙或其他重要物品已锁入抽屉或保险柜妥善保管。(节假日期间的日终清场工作由会计经理指定人员负责)第二条现金区域管理基本要求:5第三条外部人员进入现金区时必须遵守以下规定:上级行、监管机构或其他部门人员进行现金出纳业务检查、需进入现金库房或营业机构现金区的,应出具本人有效身份证件、书面检查依据、本行或上级行签发的查库令,进行登记并报分管行领导批准后,经会计经理陪同方可进入;维修人员必须进入现金区进行设备维修时,须登记、报分管行领导批准,由营业网点经警保安员陪同,方可进入现金区;因工作需要必须进入现金区操作的行内人员,须登记、报委派会计经理批准后方可进入现金区。6二、现金收付操作7先收款后记账第一条现金收款:先收款后记账8先收款,再记账先点大数,再逐张清点当面点清一笔一清9注意事项:在清点的过程中,发现某一把出现差错,就应立即通知缴款人,而不得在全部款项点清后再通知客户。由客户按照正确金额多退少补,或按照实际金额重新办理。收款时不得离开客户视线在清点过程中一旦发现***,应暂停现金清点,立即让具有反假货币上岗资格证的会计人员当面鉴别,并双人按照标准的收缴***的程序办理***收缴手续。待***收缴手续完成后,方能继续进行后续未完成的现金清点。第一条现金收款:10