文档介绍:1、创造长期稳定的现金流2、信用最大化3、灵活使用融资杠杆4、学****拥有投资工具5、做好投资组合及资产配置,降低风险,使资产增值增长最大化资产增值5大定律资产配置的定义根据人生目标制定规划,结合不同投资工具的特点,制定个性化的投资策略,并且进行合理的资金配置,从而使资产快速、稳健、安全的增长。哈里·马科维茨威廉·夏普默顿·米勒(1927-)(1934-)(1923-2000)%%%%荣获诺贝尔经济学奖的“资产配置理论”,是一种发展分散组合的投资方法。是通过把各种资产如股票、债券或现金等按照变化的比例和位置等做整体考虑并进行分散的投资。%策略配置优化规划规划——人生目标的定向投资策略——资产增值的方法、工具、渠道配置——投资资金的合理分配比例优化——定期分析、评估,调整更新投资组合1、规划根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划,比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母,想拥有的资产如车、别墅等,明确你要多少时间去实现这些目标,同时你到时需要多少钱。2、策略清晰自己能够承受的风险程度,根据现有的资产和现金流状况,对投资环境进行有效分析和预测,制定一个适合自己的投资策略,激进型、稳健型还是保守型。3、配置根据投资策略和投资环境情况,在风险承受力及预期回报率的基础上,将可用资金放在不同资产、证券上进行配置,构建一个能使投资风险最小化的资产组合。4、优化定期分析、评估、检测投资结果,根据半年、1年、2年、3年的投资反馈,调整更新投资组合。