文档介绍：宝盈基金管理有限公司
特定客户资产管理业务基本管理制度
总则
为规范宝盈基金管理有限公司(以下简称“公司”)特定客户资产管理业务,促进各项工作科学、高效、安全、有序地开展,明确特定客户资产管理业务的工作程序及相关岗位的职责,特制订本制度。
本制度根据国家有关法规、中国证监会《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《关于实施特定客户资产管理业务试点办法的通知》、公司《章程》及基本管理制度制定。
本制度适用于公司开展特定客户资产管理业务运作的全过程。特定客户资产管理业务流程图见附件一。
公司开展特定客户资产管理业务本着公平、诚信、规范的原则,坚持客户利益至上,严格按照有关规章和资产管理合同约定进行投资管理,以公司客观化投资平台为依托,为客户谋求长期、稳定的绝对收益,并通过模式化营销体系为客户提供全方位的感动式服务。
公司开展特定客户资产管理业务严格禁止各种形式的利益输送,恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,公平对待所有投资人。
公司应主动避免可能的利益冲突,对于资产管理合同、交易行为中存在或可能存在利益冲突的关联交易应当进行说明,并向中国证监会报告。
公司与特定客户资产管理业务相关的所有部门和员工,在业务开展过程中,须严格遵守《基金法》及《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》等有关法律法规、公司《特定资产客户业务专职人员行为规范》以及各项规章制度要求。
业务推广与营销体系
公司特定资产管理业务的推广及营销指公司通过各种业务推广及营销活动,向潜在特定客户宣导公司文化及投资理念,全面了解客户需求,为客户量身定制产品和投资方案,使其成为公司客户,并为其提供各类定制化与个性化服务、以及投资收益情况反馈的全过程。
业务推广及营销工作人员在与客户接触过程中,应坚持以下原则:
诚实守信原则。特定客户资产管理业务推广及营销工作应客观、真实和准确,避免过度宣传和误导;
互动沟通原则。公司应充分了解特定客户的基本情况和投资需求等重要信息,主动听取其意见与建议,实现与特定客户之间无障碍的双向沟通。
及时准确原则。公司应保证客户信息、公司信息等各种信息收集及传递的及时、准确。
全流程服务原则。公司应为客户提供全流程的标准化及个性化服务。
各营销中心负责开展辖区内特定客户的前期营销和客户挖掘工作,通过区域经理与潜在特定客户进行经常性的沟通交流,并安排有投资意向的客户与公司理财顾问会面沟通等相关事宜。
理财顾问在与特定客户进行沟通交流过程中,应充分了解其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况,协助客户填写相关调查表格,并将客户信息及时反馈给专户投资经理;负责与客户签订《资产管理合同》;并保持日常的信息沟通交流。
产品设计师应根据公司产品线需要和市场需求,不断设计各类标准产品组合,作为公司向特定客户提供个性化产品的基本元素;配合专户投资经理根据客户需求进行特定客户产品的量身定制。
专户投资经理负责根据特定客户的具体需求及风险-收益预期,利用公司各类标准产品组合,通过不同的配置为客户量身定制《投资计划书》。
客户服务中心负责对特定客户提供标准化的服务,包括全国统一客服电话、手机短信、电子邮件、对账单、资料邮寄、传真和资讯服务等。
电子商务小组负责维护公司网站信息,并为特定客户提供提供安全、便捷的网上专用通道,用于提供客户的账户信息和投资收益查询等自助服务。
公司在向特定客户进行业务推广的过程中,应当充分了解和客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况;确认资金来源的合法性,并与客户就资金和证券资产来源的合法性签定特别说明和书面承诺;向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式,充分揭示相关风险。
公司与客户签订资产管理合同后,应按照中国证监会有关规定,为委托财产开设专门用于证券买卖的证券帐户和资金帐户,以便办理相关业务的登记、结算事宜,确保委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产,并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。
公司应在5个工作日内将签订的资产管理合同报中国证监会备案。对资产管理合同任何形式的变更、补充,公司应在变更或补充发生之日起5个工作日内报中国证监会备案。
公司应按照资产管理合同的约定,编制并向资产委托人报送委托财产的投资报告,对报告期内委托财产的投资运作等情况做出说明。该报告应当由资产托管人进行复核并出具书面意见。
公司应保证资产委托人能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询委托财产的投资运作情况。发生资产管理合同约定的、可能影响客户利益的重大事项时,应当及时告知资产委托人。
特定客户资产管理的业务推广与营销具体工作按照公司《特定客户关系管理制度》、《特定客户资产管理业务记录与档案管理制度》以及公司营销管理相关制度执