文档介绍：汇票查询系统——金融企业安全助手一、前言金融机构在办理银行承兑汇票融资或贴现等相关业务时,需要确认汇票的真伪以及合法性。确认汇票合法性时需要核对票号是否在人民法院公示丢失,并且确保在汇票持有期间汇票有效。若银行承兑汇票已经公示催告,那么人民法院受理公示催告申请后,同时通知支付人停止支付直至公示催告程序终结。在公示催告程序期间,该票据被转让的,转让行为无效。目前中国法院网和《人民法院报》上有专栏刊登银行承兑汇票票据公示催告的信息,由于信息渠道有限,不可避免地会发生发布在网络以及报纸上的公示催告信息没有被及时发现的情况,导致善意第三人买入已被公示催告,甚至已被除权判决的票据,从而使自身的利益得不到法律保护。鉴于此,新格尔软件有限公司为了保障金融机构的业务安全,降低汇票业务风险,开发了汇票查询系统,以求建立一个及时、完整的公示催告票据的信息平台,使票据交易能在有法治保护的环境下安全进行。二、软件介绍汇票查询系统是专门为办理汇票相关业务的金融机构定制的查询系统。汇票查询系统与法院的公示催告系统连接,实时更新,在金融机构记录银行承兑汇票票号的同时对银行汇票的合法性进行查询,查询该票号是否为公示丢失汇票,以此降低金融机构风险,保障金融机构利益。三、软件适用对象抵押贷款公司、投资咨询公司、典当行、融资租赁公司、金融咨询公司、财务公司、境内外资银行等金融机构;业务办理涉及银行汇票贴现或融资的机构。四、软件操作流程(1)成为正式客户后,使用销售人员分配的用户名以及密码登录该系统。(2)在本地汇票中添加业务办理相关的票号、供票日期以及票面止日,添加完毕保存。(3)将银行承兑汇票添加完毕后,点击页面右上角【对比】按钮,选择获取最新数据后进行对比, 系统会自动与法院公示丢失票据进行对比,并显示信息异常的票据号。(4)在法院网汇票中选择【单票号查询是否有效】按钮, 输入异常单据号,即可查看详情。五、软件功能(1)业务办理初期查询汇票合法性由于新格尔汇票查询系统与法院网数据同步,能够准确收集已公示的丢失汇票信息,可查询单票号是否有效,并查看或下载详情(公示催告详细内容) ,能够及时的了解业务办理过程中的银行承兑汇票是否合法,大大提供了业务办理效率,同时保障企业资金安全。对于存在异常的汇票可以进行详情查询以及打印。(2)汇票持有期间保障汇票价值在汇票持有期间,周期性与法院网数据进行对照,防止在汇票持有期间,人民法院将其公示为丢失汇票,确保汇票价值。对于存在异常的汇票可以进行详情查询以及打印。六、案例汇票业务办理机构需要防范以下利用公示催告程序进行诈骗的方式: (1)犯罪人先以合法方式与银行承兑汇票的出票人建立交易关系,并以接受对方签发的汇票为支付方式,以期合法地取得汇票。通常汇票的金额较大,到期日较长,起码超过四五个月。犯罪人一般会按约履行与出票人之间的合同,以免出票人因犯罪人违约提出止付而暴露犯罪意图。(2)犯罪人取得汇票后,立刻再与其他人进行交易,并以背书转让该汇票为支付方式。犯罪人选择的交易相对人(即票据的被背书人),通常与汇票的付款银行不在一个省份,并且与出票人或付款银行没有业务联系。(3)等到交易相对人(即票据的被背书人)履行合同后,犯罪人立刻到付款地的法院申请公示催告,声称其汇票遗失、被盗或被抢,要求法院作出除权判决。由于犯罪人是票据关系的当事人,了解票据上的记载事项