文档介绍：附件:中国建设银行总行业务机构改革方案度综合经营计划(含财务预算);审定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度;审定全行信贷政策;审定全行资产负债管理方案及控制指标;审定综合经营计划编制的政策要点和计划参数;审定年度内综合经营计划的调整方案;审定对主要计划指标的考核结果;分析研究全行资产负债总量和结构,审定季度和年度全行资产负债分析报告及报表;审定资产负债综合管理政策、财务政策和制度;审批营业性机构设置及调整方案;审定利率、汇率及中间业务收费管理政策及制度;审批重大财务支出事项,包括集中采购事项。资债委内设财务审核委员会。财务审核委员会是对全行重大财务支出审批提供决策支持的咨询性质的专家委员会,主要职责是对超过计划财务部审批权限的全行系统重大财务支出项目的可行性、合理性提供审核咨询意见,供行领导审批决策参考。资产负债管理委员会办公室资产负债管理委员会办公室(简称资债办)是主管全行发展战略规划、资产负债管理及信贷政策管理的职能部门和资债委的办事机构。(一)主要责任对全行发展战略规划合理性、完整性和适时性负责;对各一级分行综合考核的合理性和公平性负主要责任;对全行资产负债总量调控和结构匹配的合理性负主要责任;对全行信贷政策的及时性、合理性和有效性负责;对年度资金计划安排的合理性和全行资金流动性负责;对营业性机构设置的合理性负责;对全行利率、汇率和流动性管理政策的适时性和合理性负责;对资债委会议准备的工作质量和督办事项的及时性负责。(度资产负债管理方案及控制指标;负责审核全行年度综合经营计划;负责全行资产负债综合管理,包括全行资产负债及表外业务的总量和结构控制、或有负债的总量管理;负责一级分行经营状况的综合考核;负责根据资产负债管理政策,拟定全行年度资金管理方案;负责编制全行分支机构设置和调整规划,并负责境内分支机构设置和调整的管理;负责拟定全行利率、汇率和流动性管理政策;负责存贷款利率、内部资金利率及资产负债利率敏感性管理;负责组织中国建设银行年报编写工作;牵头组织向国际评级机构、国际金融机构等国际组织提供业务和分析材料,对提供给有关监管机构的综合性报告和报表进行审核;负责资债委会议各议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办,并负责资债委跨委员会议案和决策的前期协调与沟通;负责财务审核委员会的会议组织和日常事务工作;负责收集、整理、分析与资产负债管理的有关信息,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息;负责全行系统资产负债管理工作的指导、检查和监督,组织业务交流和培训(三)内设机构及人员编制资债办内设综合处、战略规划处、资产负债管理处、信贷政策处、利率管理处、机构管理处和财务审查受理处。人员编制为47人。一、风险与内控管理委员会及其办公室风险与内控管理委员会风险与内控管理委员会(简称风控委)是全行风险与内控管理的组织、决策和协调机构。主要职责:负责建立健全全行风险管理与内部控制体系并组织实施;审定全行业务风险管理政策和制度;审定信贷业务制度;审定内控管理组织实施方案;审定业务授权方案;审批按规定由风控委决策的授信业务;审批呆账贷款核销和抵债资产的移交、处置方案;审定信贷风险状况评价分析报告和信贷资产质量考核结果;审定风险与内控状况评价报告;审定经营性业务风险损失责任人的责任;组织重大经营性业务可行性风险论证;协调突发性重大风险事件的处理。风险与内控管理委员会办公室风险与内控管理委员会办公室(简称风控办)是主管全行风险与内部控制的职能部门和风控委的办事机构。(一)主要责任对全行风险与内控管理体系的完整性和有效性负责;对全行风险与内控管理政策、制度的完整性和有效性负责;对业务授权方案的完整性和合理性负责;对全行贯彻和遵守各项法规、业务制度和经营政策的严格性负责;对组织和督促风险与内控检查的适时性和有效性负责;对全行风险与内控状况评价报告的完整性和准确性负责;对风控委会议准备的基础工作材料完备性、督办事项的及时性和检查落实工作负责。(二) 主要职能负责研究草拟全行风险与内控管理体系方案并组织落实;负责牵头组织研究和拟定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度;负责牵头组织拟定全行业务授权方案并组织实施;负责组织和督促总行各部门建立和健全对分管业务和分管系统的内控管理制度;负责组织与实施对各类业务、各类风险的预警、监测、检查和分析;负责督促并检查总行各部门执行业务规章和经营政策情况;负责检查总行各部门对分管系统内控管理的组织实施情况;负责组织全行综合性风险与内控制度执行情况检查;负责分析和评价全行各层面风险与内控执行状况,撰写风险与内控状况评价报告;负责按规定向人民银行等监管部门报告全行风险与内控管理情况,并组织贯彻监管部门的相关要求;负责风控委会议各项议项(信贷审批除外)准备、议项整理以及风控委决策议项的落实和检查督