文档介绍：.页眉. .页脚金融投资风险评估阐述金融投资论文风险评价是在风险识别和风险估测的基础上,对风险发生的概率,损失程度,结合其他因素进行全面考虑,评估发生风险的可能性及危害程度,并与公认的安全指标相比较,以衡量风险的程度, 并决定是否需要采取相应的措施控制, 以及控制到什么程度的过程。通过风险识别和估计, 发现了系统存在风险因素, 并对损伤发生的概率和损失幅度加以估计和预测。然后风险管理者就应该寻找和确定有效的控制和处理这些风险的管理技术, 以最小的成本和最有效的方法,达到减少事故频率和损失幅度的目的,为最终的风险决策提供手段。根据墨菲定律,一个人不可能进行无风险的投资,并且也不能把所有的风险因素都考虑进去。所以, 在投资时, 一定要先要将风险进行评级, 排列出主要风险, 次风险, 而有意的忽视一些小概率风险, 由此才能做出最科学的投资规划, 并把投资风险降到最低。一般来说, 要分析的风险有以下方面: 一、宏观层面 1. 政治政策风险。也就是投资目标地政局是否稳定, 或者政府会不会出台某些政策对所投资的标的产生负面影响。 2 .经济风险。经济环境是否稳定,各主要经济指标是否在合理范围( 金融指标尤其重要) ,经济发展趋势怎样。股市、楼市泡沫等因素都要列入考虑范围,这对今后的投资成功与否非常重要。.页眉. .页脚 3. 文化风险。这一风险主要是针对全球范围内的投资, 要充分考虑所投资项目是否与当地文化有冲突,是否符合当今世界的发展趋势。在当前环境下,投资那些环保,新能源, 高新技术之类的项目经济风险就要小很多。二、微观层面在分析这一层面时要考虑的因素非常多,并且也非常复杂,一般需要大量的财务,金融, 营销方面的知识。我现在拿投资宝洁公司为例。首先要分析公司五年来连续的财务报表, 熟悉公司的资产负债率, 每股回报率, 利润增长率等一系指标, 注意公司近期是否有大的资本运作, 如兼并, 拆分股票等。熟悉公司目标市场的容量, 增长情况, 消费者信息, 竞争对手的动作等等。只有做到对某一公司的运营状况非常了解,才能保证有效的投资回报率,否则就会心里没底,导致接二连三的失败。三、个人风险个人风险主要是个人在进行投资活动时对投资结果的反应程度风险。每个人都应当明白, 投资是一项高风险的运作, 所以一定要有淡定的心态和良好的心理素质, 做到胜不骄败不馁, 并且千万不要用老本进行投资, 更不能借贷投资。否则一次失败的投资可能导致高危的个人风险, 血本无归, 轻生, 甚至家破人亡。通过风险识别, 充分揭示了企业所面临的各种风险和风险因素, 通过风险估计, 确定了风险发生的概率和损失的严重程度。然而, 要确定是否采取控制措施, 采取什么样的控制措施, 控制措施采取到什么程度, 采取控制措施后, .页眉. .页脚原来的风险因素发生了什么变化,是否产生了新的风险和新的风险因素? 这些都需要通过风险评价加以解决。风险评价是选择风险管理技术的基础, 根据风险评价的结果采取措施对风险进行管理。风险评价的意义可以总结为几点: 1 风险评价对于减少风险事故的发生,特别是防止重大事故的发生,具有非常重要的作用。 2 风险评价可以确定控制措施采取的程度。因为任何一项风险控制都必须付出一定的经济代价,而且随着风险程度的减少,所付出的代价就越大。因此,从经济性角度考虑,就应该合理的控制风险程度,通