县快速通道建设项目银行融资方案.docx

文档介绍：XX县快速通道建设项目银行融资方案一、 项目建设资本金设想主要来源和渠道本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面:1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额15%^右进行县级统筹,安排作项目建设资本金。预计亿元/年。三年建设期间累计投入4—亿元2、 县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地200亩计划,均价60万元/亩,共亿元/年。三年累计亿元作为偿债基金来源。3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计 1亿元。二、 借款额度和期限1、借款额7亿元2、借款期限8年,其中建设期3年,偿还贷款期限5年。三、 贷款抵押物1、 抵押物名称:县城拓展区6平方公里部分土地2、 抵押方式:包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后,由县政府授权城市建设资产经营有限公司统一储备,经过土地评估公司评估后,将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司,作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金,酉阳县城市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排1、 偿还贷款本金和利息资金来源县财政统筹资金经营拓展区土地使用权获取的收益争取上级部门的部分扶持资金2、 偿还计划初步安排(1)借款利率设定为8%(2)为便于计算简捷,借款本金设定为XX年初一次性借入本金7亿元,在项目建成后分5年等额偿还,即每年偿还本金额为亿元,假定年底一次性还本付息。uX XX年建设期间,年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息亿元。vXX年开始偿还首笔借款本金亿元,年末借款额余额为亿元。应支付利息5600万元。wXX年偿还第二次借款本金亿元,年末借款额余额为亿元。应支付利息4480万元。xXX年偿还第三次借款本金亿元,年末借款额余额为亿元。应支付利息3360万元。yXX年偿还