文档介绍：Unionlife合众人寿高净值客户开发与维护2017年12月讲师姓名职业履历个人荣誉个人座右铭岗位职级Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555课程目录01高净值客户之需求把脉02高净值客户营销切入点解析03高净值客户的开发与维护高净值客户的营销关键点Unionlfe合众人寿寿险则验密产理并老互联网金雅5第一部分高净值客户之需求把脉PARTO1Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555高净值人群的金融需求与高净值财富管理框架梳理高净值客户分类解析特有风险1、资产的代际传承1、理财金字塔解析1、私营业主2、税务问题1)风险规划2、阔太太3、家底资产与企业经营风2)居住规划3、专业人士险的隔离3)教育规划4、富裕晚年4)退休规划5、有为青年5)遗产规划6、富有的无业者6)投资规划7、艺术家类8、企业高管UnonLfe合众人寿想阶则验资产因养者百联网食55财富随着时代变迁和环境变化而变化…中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《2016中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》截止上2016年5月,中国大陆拥有干万高净值人群134万,亿万高净值人群89万,广东取代北京成国画圆园为最多千万高净值人群地区,浙江亿万高净值人群数量首次超过一万Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555千万高净值人群主要由四部分人群构成该报告以省份和城市为单位,调研高净值人群5520人口分布,井以他们的长居地为参考依据15-10炒房者Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555金融投资、%的人群爱好运动,跑步是最受欢迎的运动方式。%529%%%%5:2%******@00金送投囊行度假健康养生时事新闻美食佳看时尚弟物体育运动家庭育儿娱乐林闲期星人扑Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555在本次接受调查并具有海外经历背景的高净值人群中,他们对于海外最大的五个经历依次为海外旅游、海外子女教育、海外金融投资、海外置业和海外移民。未来海外需求56,6%%416%31%海外藏游海外置业金投资海外教有Unionlfe合众人寿寿则验产理并老互联风金融www//;cn9555海外金融投资主要日的目的1:“资产配置,资产配置,分散风险803%分散风险”占80%67,%目的2:财富的“%值、增值”,占67%。高净值人群∶对于资合理跫税1311%产1亿元以下的人群,%相对较多考虑“%和“为将来个人养老做准备17,41%超高净值人群:%相对较多考虑增加海外投资比热门抱着尝试心单尝试投资·[B3资产私密性"和“合理避税”%联金www//9555