文档介绍：2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及参考答案 2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及答案 2 一、单选题( 本大题 分,共 分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案,并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。) 第1题证券投资基金的基金托管人是()。 A商业银行 B基金监管机构 C基金份额持有人 D基金公司【正确答案】: A[答案解析]基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任,故 A选项正确。基金份额持有人是投资人,基金监管机构负责基金的监管,而基金公司是基金管理人,负责管理基金,故 B、 C、 D选项错误。第2题一张 5年期、票面利率 10% 、市场价格 950 元、面值 1000 元的债券,若债券发行人在发行一年后将债券赎回,赎回价格为 1100 元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入,则提前赎回收益率为()。 A10% % % D20% 【正确答案】: C[答案解析]提前赎回收益率=(1100+1000 × 10%) ÷ 950-1=% 。第3题标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: ①收集客户资料及个人理财目标②综合理财计划的策略整合③客户关系的建立④分析客户现行财务状况⑤提出理财计划 2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及参考答案⑥执行和监控理财计划正确的次序应为()。 A.①③⑥⑤④② B.③①④⑤⑥② C.③⑤②①⑥④ D.③①②④⑤⑥【正确答案】: D[答案解析]标准的个人理财规划的流程为:客户关系的建立→收集客户资料及个人理财目标→综合理财计划的策略整合→分析客户现行财务状况→提出理财计划→执行和监控理财计划。第 4题金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资料在业关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。 年 年 年 年【正确答案】: A[答案解析]我国《反洗钱法》规定,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 5年。第 5题()的目的是对被重组银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益。 【正确答案】: C[答案解析]重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益。 2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及参考答案第6题个人理财业务人员的下列行为中,没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是()。 *** 【正确答案】: B[答案解析]选项 B的做法违反了有关“保护所在机构的商业秘密”的规定。第7题()是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。 【正确答案】: A[答案解析]接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。第8题在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用()。 【正确答案】: B[答案解析]在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用复利计息。第9题保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()。 2013 年银行从业资格《个人理财》猜题卷及参考答案 【正确答案】: C[答案解析]由于保险产品可以消除风险的不确定性给个人或家庭带来的忧虑和恐惧,促使人们有计划地安排家庭生活,故其具有其他投资理财工具不可替代的保障功能, 第10题下列不属于商业银行境内托管账户支出范围的是()。 【正确答案】: B[答案解析]《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十三条规定,商业银行境内托管账户的支出范围是:划入境外外汇资金运用结算账户的资金、汇回商业银行的资金、货币兑换费、托管费、资产管理费及各类手续费以及外汇局规定的其他支出。第11题07年1~11月,在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回 4000 美元,由其妻将美元兑换***民币取出。若 12月份小李寄回 8000 美元,则小李妻子可以将()美元兑换***民币。 【正确答案